La riqueza pasa de tres maneras: como dinero, como ley y como la persona que la hizo
Todo lo escrito aquí trata sobre las dos primeras y termina en la tercera. Lo que posee, y cómo se grava y se transmite, tiene una profesión en cada país. Su juicio, sus valores, la forma en que decide y la voz en la que lo expresa no han tenido nada, y los estudios dicen que son lo que decide si el resto sobrevive. Comience con su país, su pregunta o el tramo de la escalera en el que se encuentra.
Sea cual sea su lugar de residencia, los documentos son los mismos: un testamento, un fideicomiso cuando encaja, un poder notarial, las designaciones, una carta de deseos y las razones. Lo que cambia es el impuesto, la sucesión judicial y a quién permite la ley que usted elija. Las normas se explican en detalle para Estados Unidos, Reino Unido, Canadá, Australia, Israel, Singapur y la Unión Europea.
Información general, no asesoramiento.
Dónde se encuentra
Una familia con una vivienda y ahorros · Alto patrimonio neto · Una familia con una oficina
El asesoramiento cambia en cada etapa, y cada guía a continuación dice dónde. Los instrumentos en la parte superior de la escalera son diferentes en naturaleza, no solo en tamaño.
Por país
Estados Unidos Impuesto sobre herencias y donaciones, sucesión judicial por estado, la regla de los diez años
Reino Unido Impuesto sobre sucesiones, pensiones a partir de abril de 2027, los tramos congelados
Canadá Disposición presunta, tasas de sucesión por provincia, la casa de campo
Australia Sin impuesto sobre herencias, beneficios por fallecimiento de superannuation, cuidados de larga duración
Israel Sin impuesto sobre herencias, la Ley de Sucesión, la familia EE.UU.-Israel
Singapur Sin impuesto sucesorio, designaciones de CPF, la oficina familiar
Unión Europea Un reglamento, herencia forzosa, Alemania, Francia y España
Las guías
La gran transferencia de riqueza, explicada para familias Para principales y herederos. Las cifras por país y por qué fracasan la mayoría de las transferencias.
Planificación patrimonial en siete países Para principales y asesores. Un marco, siete conjuntos de normas.
Fideicomisos y estructuras Para cualquiera que tenga un fideicomiso o esté a punto de constituir uno. Lo que protege cada uno.
Riqueza filantrópica entre generaciones Para donantes y herederos de fundaciones.
Los últimos veinte años de su dinero Para principales mayores de sesenta y los hijos que lo gestionan. Jubilación, cuidados, capacidad.
El patrimonio intangible Para todos. Juicio, valores y voz como clase de activo.
Riqueza a gran escala Para familias de alto patrimonio neto. El evento de liquidez, la riqueza concentrada, el siguiente principal.
Continuidad empresarial Para fundadores, juntas directivas y aseguradoras. Cuando la persona es el activo.
La oficina familiar Para la oficina y el consejo. Gobernanza y la propia sucesión de la oficina.
Comience con una pregunta
Plantillas
La agenda de la reunión familiar Una página, con tiempo asignado.
Una carta de deseos, con anotaciones Lo que los fideicomisarios necesitan, con un ejemplo.
Diez cláusulas de una constitución familiar La plantilla que adoptan las familias.
La lista de verificación del albacea Noventa días, por país.
Cada plantilla está escrita completa en su propia página.
La parte que ningún documento de fideicomiso recoge
Su testamento recoge lo que usted posee. Su fideicomiso recoge quién lo controla. Ninguno recoge cómo decide, qué valora o con qué voz lo diría. Timeless AI™ conserva eso: veinticinco historias en sus propias palabras, bloqueadas para su familia cuando llegue el momento que usted elija.
Quién revisa esto
Cada página está escrita y editada por Chris Williams, fundador de Timeless AI™, verificada con fuentes primarias, y revisada de nuevo cada enero y después de cada presupuesto o cambio en la ley. Cómo se elaboran, documentan y corrigen las páginas está en nuestra política editorial.