Constitución familiar: qué es, las diez cláusulas que importan y un modelo
Una constitución familiar no tiene fuerza en un tribunal. Su fuerza es que los documentos legales dejan de ser objeto de disputa. Las diez cláusulas, cómo las adopta en la práctica una familia y un modelo.
Información general, no asesoramiento.
Qué es y qué no es una constitución familiar
Un acuerdo escrito entre los miembros de la familia sobre el propósito, los valores, la membresía, las decisiones y los conflictos. No es un testamento, no es una escritura de fideicomiso, no es un acuerdo de accionistas; esos son vinculantes y esto no lo es. Se sitúa por encima de ellos: cuando la escritura deja una decisión al criterio, la constitución dice cómo la familia toma las decisiones, y los documentos vinculantes se redactan, o se vuelven a redactar, para ajustarse a ella. Las familias con una empresa, un fideicomiso o una oficina la utilizan más; las familias sin ninguno de esos normalmente solo necesitan la reunión y la carta. Las familias Cadbury, Mars y Mulliez son los casos de manual; la familia con un negocio de A$20 million y tres hijos en él es la común.
Las diez cláusulas
Propósito. Para qué sirve la riqueza de la familia, en un párrafo que escribieron los fundadores y editó la siguiente generación.
Valores. Como máximo cinco, cada uno con una frase sobre cómo se ve en una decisión.
Membresía. Quién es familia para estos fines: por sangre, matrimonio, adopción; a qué edad; si los cónyuges votan.
Derechos de decisión. Qué órgano decide qué: el consejo, la junta, los fideicomisarios, la oficina. Qué necesita votación y qué mayoría.
Empleo. Si los miembros de la familia pueden trabajar en la empresa, en qué condiciones (primero experiencia fuera, una vacante real, remuneración de mercado), a quién reportan (nunca a un padre o una madre).
Distribuciones. Los principios sobre lo que se distribuye y lo que se conserva, y quién decide las excepciones.
Conflicto. Los pasos: hablar, mediar, y solo después los abogados. Quién media.
Comunicación. El ritmo de las reuniones, las actas, qué se comparte con quién.
Educación. Cómo aprende la siguiente generación: presupuestos, puestos, aprendizajes.
Enmienda. Cómo cambia la propia constitución, y con qué frecuencia se revisa.
Cómo se redacta
Lentamente, por la familia, no por un asesor. El proceso es el producto: tres o cuatro reuniones durante un año, cada cláusula debatida, el borrador de los fundadores reescrito por los hijos. Una constitución entregada ya terminada es un memorando; una que la familia escribió es una constitución. Un facilitador ayuda, un abogado redacta después los documentos vinculantes para que coincidan, y al asesor que ofrece escribir la constitución para la familia se le debe agradecer y rechazar.
Qué hacen entonces los documentos vinculantes
El acuerdo de accionistas adopta las cláusulas de empleo y distribución como condiciones. La carta de deseos de la escritura de fideicomiso orienta a los fideicomisarios hacia la cláusula de valores. La declaración de política de inversiones de la oficina familiar toma sus restricciones de la cláusula de propósito. Los testamentos dejan las acciones a la estructura que describe la constitución, en lugar de a personas individuales. Sin esos pasos la constitución es una declaración de esperanza; con ellos es el sistema operativo de la familia, y los tribunales, que no la harán cumplir, la leerán para entender lo que querían decir los documentos vinculantes.
Modelo
La constitución familiar de [family name], adoptada [date].
1. Propósito. La riqueza de nuestra familia existe para [ ].
2. Valores. Decidimos por [ ], [ ], [ ], [ ], [ ]. En la práctica esto significa [ ].
3. Membresía. Un miembro de la familia a los efectos de esta constitución es [ ]. Los cónyuges [pueden / no pueden] votar sobre [ ].
4. Decisiones. El consejo familiar decide [ ]. La junta decide [ ]. Los fideicomisarios deciden [ ]. Una decisión sobre [ ] necesita [ ] de los miembros.
5. Empleo. Un miembro de la familia puede trabajar en la empresa si [ ], con remuneración de [ ], y reportando a [ ].
6. Distribuciones. Distribuimos [ ] y conservamos [ ]. Las excepciones las decide [ ].
7. Conflicto. Primero [ ], luego [ ], y luego [ ]. Nuestro mediador es [ ].
8. Comunicación. Nos reunimos [ ] veces al año. Las actas las lleva [ ] y se comparten con [ ].
9. Educación. Cada miembro menor de [ ] recibe [ ] y un puesto en [ ].
10. Enmienda. Esta constitución se revisa cada [ ] años y se modifica por [ ] de los miembros.
Firmada por cada miembro.
Preguntas frecuentes
¿Es jurídicamente vinculante una constitución familiar?+
No. Es una declaración de cómo acuerda decidir la familia; los documentos vinculantes, los testamentos, los instrumentos fiduciarios y los pactos de accionistas, deben redactarse para que coincidan con ella.
¿Quién la necesita?+
Las familias con una empresa, un fideicomiso importante o una oficina familiar. Las demás suelen necesitar solo reuniones periódicas y una carta de deseos.
¿Cuánto tiempo lleva?+
La mayoría de las familias tardan un año y tres o cuatro reuniones, y ese es el punto.
¿Debe redactarla un abogado?+
No. La familia la redacta, con un facilitador si hace falta; luego el abogado ajusta a ella los documentos vinculantes.
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