¿Qué es una family office?

Una family office es una organización privada que gestiona en un solo lugar los asuntos financieros y personales de una familia con patrimonio, desde las inversiones y los impuestos hasta la administración y, a veces, la gobernanza familiar. Existe para aportar coordinación y continuidad a un patrimonio familiar complejo, y es una de las estructuras detrás del patrimonio intergeneracional.

Qué hace una family office

• Gestión de inversiones a través de los activos de la familia.

• Coordinación fiscal, patrimonial y legal en un solo lugar.

• Administración, reportes y asuntos del día a día.

• A veces, gobernanza familiar y formación de la siguiente generación.

Family office unifamiliar frente a multifamiliar

Una family office unifamiliar atiende a una sola familia en exclusiva; una multifamiliar atiende a varias y es más accesible a menor escala. La opción adecuada depende del tamaño y la complejidad del patrimonio.

Cuándo la necesita realmente

Una family office dedicada tiene sentido a una escala significativa, donde la complejidad y la necesidad de coordinación justifican el coste. Por debajo de eso, buenos asesores y la estructura adecuada hacen el mismo trabajo.

Lo que una family office no puede hacer por sí sola

Una family office gestiona los activos de forma magnífica. No captura, por sí sola, a la persona: los valores, el conocimiento y el criterio que la siguiente generación necesita tanto como el dinero. Eso debe hacerse de forma deliberada, junto al plan financiero, que es el tema de cómo transmitir los valores familiares.