Lo que hace un albacea en los primeros noventa días: una lista de verificación por país

El testamento original, el abogado, la caja fuerte, el cajón, en England el registro nacional de testamentos, en Australia la custodia segura del Tribunal Supremo del estado o de las trustee companies, en Israel el depósito del Registrar, el certificado de defunción, varias copias certificadas, cada institución quiere una, el registro de bienes, si existe, las pólizas de seguro, los estados de superannuation o de pensión, las escrituras, el paradero de las contraseñas y la carta de deseos, si hay un trust. Los albaceas sin un registro de bienes pasan el primer mes escribiendo a todos los bancos del país, los registros de dinero no reclamado en cada uno de los siete países son el cementerio de cuentas que nadie encontró.

1. Registrar la defunción, dentro de cinco días en England, dentro de un mes en la mayoría de los estados de Australia, obtener copias certificadas.

2. Asegure la vivienda, los vehículos y los objetos de valor, avise a las aseguradoras, porque la cobertura de una vivienda desocupada por lo general vence después de treinta días.

3. Avise al banco, las cuentas quedan congeladas, pero normalmente los gastos funerarios pueden pagarse con ellas al presentar la factura.

4. Avise al empleador, al fondo de pensión o super y a los organismos públicos que pagan prestaciones, las pensiones pagadas en exceso se recuperan de la herencia.

5. Lea correctamente el testamento. Confirme que está dispuesto a actuar, puede renunciar antes de empezar y no después de haber intervenido.

6. Avise a los beneficiarios que usted es el albacea, aproximadamente qué dice el testamento y que tomará tiempo. La mayoría de las quejas contra albaceas son por el silencio.

1. Cobrar los activos con la concesión, saldos bancarios, inversiones, el producto de las pólizas pagaderas a la herencia, abrir una cuenta de la herencia y pasar todo por ella.

2. Pagar las deudas, en el orden que establece la ley, gastos funerarios, administración, garantizadas y luego no garantizadas, antes que nadie, anunciar a los acreedores cuando el país lo exija o lo permita.

3. Presentar la declaración final del impuesto sobre la renta y las declaraciones de la herencia, pagar lo adeudado antes de distribuir, en Canadá obtener el certificado de conformidad, en Estados Unidos la carta de cierre si se presentó un Formulario 706.

4. Valorar lo que deba valorarse, la propiedad, el negocio, la colección, a la fecha del fallecimiento, por un profesional, porque la valoración fija la base de costo de los beneficiarios y la defensa del albacea.

5. Distribuir los legados específicos, luego el remanente, con recibos y una liberación firmada de cada beneficiario, conservar las cuentas de la herencia y mostrarlas a los beneficiarios.

Un albacea que distribuye antes de que las deudas y los impuestos estén pagados puede ser personalmente responsable por el déficit, y las autoridades fiscales de cada uno de los siete países acudirán primero al albacea. Un albacea que acepta la palabra de un beneficiario sobre una valoración, o vende la casa a un familiar por debajo del valor de mercado, responde por ello ante los demás beneficiarios. Un albacea que se demora sin razón responde por los intereses perdidos y por la caída del mercado. Las protecciones son sencillas, pagar primero las deudas y los impuestos, obtener valoraciones profesionales, anunciar a los acreedores, llevar cuentas, obtener liberaciones y pedir al tribunal cuando el testamento no sea claro en lugar de adivinar.

Qué habría querido ella. Llega el primer día y cada día después, desde la familia, sobre la casa, el negocio, el perro, el nieto, el anillo. El testamento responde qué y quién. Solo la persona responde por qué, y el mes más difícil del albacea se pasa intentando adivinarlo, y oyendo de cada hermano, por separado, que la suposición es incorrecta.