如何举行关于金钱的家庭会议, 议程, 基本规则, 以及先说什么
在资产转移前先谈论金钱的家庭, 往往在转移后不会为此争吵。一个页面的议程, 五条基本规则, 以及开启会议的三个问题。
一般信息, 不是建议。
为什么第一次会议会失败?
因为它是在诊断或死亡之后召开的, 没有议程, 在一个只有一个人知道全部情况而其他人都在猜测的房间里, 因为它从数字开始, 没有人能吸收, 而不是从原因开始, 这是每个人都想知道的; 还因为它只开一次。Williams Group 对 3,250 个家庭的研究发现, 失败的资产转移, 压倒性地是因为信任和沟通破裂, 而不是因为文件不好, 而成功的家庭在资产转移之前, 已经在一个房间里谈过金钱。家庭会议是一种习惯, 不是一次性事件。
房间里谁参加?
委托人或委托人们, 每一位成年子女, 以及由家庭自行决定的, 他们的配偶。配偶是一个难题: 不让他们参加, 他们当晚就会听到一个版本的会议; 让他们参加, 家庭的事务现在也成了他们的事务。大多数家庭从第二次会议开始让他们参加, 一旦第一次会议定下了基调。第一次会议不请顾问。第二次之前不请孙辈。如果有一个孩子不能到场, 会议就推迟; 在有人缺席时举行的会议, 就是第一笔怨气。若这是唯一可行方式, 视频会议也算; 电话不算。
基本规则
没有人被告知他们将得到什么。这次会议讨论的是家庭如何做决定, 不是做出什么决定。
每个人都要发言, 没有人替别人发言。
可以提问, 不可以强求。
这里说的话, 在家庭同意写下来之前, 都只留在这里。
会议按时结束, 并确定下一次日期。
有时限的议程
家庭会议, 九十分钟。
0:00 我们为什么在这里, 委托人, 五分钟: 家庭拥有什么不是重点, 重点是我们将如何共同作出决定。
0:05 这三个问题, 所有人, 四十分钟: 见下文。
0:45 现有情况, 委托人, 十五分钟: 已经到位的文件, 它们放在哪里, 文件里写了谁。不是价值观, 不是金额。
1:00 我们想共同决定什么, 二十分钟: 列出清单, 不是给出答案。
1:20 下一次会议以及谁来记录笔记, 十分钟。
三个开场问题
这些钱从哪里来, 付出了什么代价? 它是用来做什么的? 你绝不会希望它被用来做什么? 委托人先简短回答, 然后每个人回答。答案是这个家庭对其价值观的第一版草稿, 这就是会议能够奏效的原因: 在听到父亲解释他绝不会如何使用这笔钱之后, 没有人会再争论遗嘱。第三个问题最有作用, 因为文件从不问它, 但之后所有争论都围绕它。
第二次和第三次会议
六个月后的第二次会议, 是金额进入讨论的地方: 一页的资产负债表, 现有计划, 以及对第一次会议问题的回答。第三次会议, 是家庭一起决定一件小事的时候, 一笔赠与, 一个慈善项目, 一处度假屋, 并弄清楚自己的决定方式是否有效。到第四次, 会议已经有了家庭自行设定的议程, 有人记录的会议纪要, 以及固定节奏; 那就是家庭理事会, 也不必一定这样称呼。
当事情出错时
有人哭了, 这没关系, 而且通常是会议最好的时刻。有人离开, 会议暂停, 委托人当晚给他打电话。有人提出 1994 年的怨气, 规则是把它列入单独谈话的清单, 然后谈话真的进行。有人问金额, 回答是“在下次会议上, 连同文件一起”, 然后就这样。失败的会议, 是委托人回答了规则说应当等待的问题的那种会议。
常见问题
我应该告诉孩子们他们将继承多少吗？+
不要在第一次会面时说。先谈家里如何作决定，以及为什么这样决定；金额要晚些再说，连同文件一起，在家里已经有一种可以讨论这些事情的方式之后再说。
顾问应该参加吗？+
第一次不要。顾问在第二次或第三次会面时更有用，那时家里已经有了一致同意要提出的问题。
如果有一个孩子拒绝来怎么办？+
先等一等，问清原因。没有他或她参加的会面，会变成第一件怨言。
配偶应该来参加家庭会议吗？+
通常从第二次会议开始。若不让他们参加，他们当晚就会听到一个版本；让他们参加，家庭的决定也会成为他们的决定。作为一家人作决定，并把规则写下来。
家庭应该多久就金钱问题开一次会？+
开始时每年两次，之后如果节奏稳定，就改为每年一次，并且在每一个人生事件发生时都开会。