Planificación de la sucesión para familias

La planificación de la sucesión para familias es el proceso de prepararse para el traspaso ordenado del patrimonio, el negocio y el liderazgo de una familia a la siguiente generación. Bien hecha, trata sobre la continuidad: asegurarse de que lo que la familia construyó siga funcionando cuando cambien las personas al mando. Es una parte práctica del patrimonio intergeneracional.

Más que un documento legal

Un testamento o un fideicomiso se ocupan del traspaso legal. La planificación de la sucesión es más amplia: quién lidera, quién decide, cómo se transfiere el conocimiento y cómo la familia se mantiene alineada a lo largo del cambio.

Qué abarca un plan de sucesión familiar

• Liderazgo y toma de decisiones después del traspaso.

• El traspaso financiero y legal de los activos.

• Transferencia de conocimiento, criterio y relaciones.

• Comunicación y expectativas compartidas en toda la familia.

La parte que la mayoría de los planes pasa por alto

La mayoría de los planes de sucesión abarcan activos y títulos y omiten el conocimiento y los valores, que es justo donde se rompe la continuidad. Capturar a la persona junto al plan cierra esa brecha, el tema de cómo transmitir los valores familiares.

Empiece antes de tener que hacerlo

La planificación de la sucesión más serena ocurre mucho antes de cualquier transición, mientras las personas que construyeron el patrimonio están presentes para darle forma y explicarlo con sus propias palabras.