מהו משרד משפחתי?

משרד משפחתי הוא ארגון פרטי שמנהל במקום אחד את העניינים הפיננסיים והאישיים של משפחה אמידה, מהשקעות ומיסוי ועד ניהול ולעיתים גם ממשל משפחתי. הוא קיים כדי להביא תיאום והמשכיות להון משפחתי מורכב, והוא אחד המבנים שמאחורי הון בין-דורי.

מה משרד משפחתי עושה

• ניהול השקעות על פני נכסי המשפחה.

• תיאום מיסוי, נכסים ועניינים משפטיים במקום אחד.

• ניהול, דיווח וענייני היום-יום.

• לעיתים ממשל משפחתי וחינוך הדור הבא.

משרד למשפחה אחת לעומת משרד לכמה משפחות

משרד למשפחה אחת משרת משפחה אחת בלבד; משרד לכמה משפחות משרת כמה משפחות ונגיש יותר בקנה מידה נמוך יותר. ההתאמה הנכונה תלויה בגודל ובמורכבות של ההון.

מתי באמת זקוקים לו

משרד משפחתי ייעודי הגיוני בקנה מידה משמעותי, שבו המורכבות והצורך בתיאום מצדיקים את העלות. מתחת לזה, יועצים טובים והמבנה הנכון עושים את אותה העבודה.

מה משרד משפחתי אינו יכול לעשות לבדו

משרד משפחתי מנהל את הנכסים באופן מצוין. הוא אינו לוכד מעצמו את האדם: הערכים, הידע ושיקול הדעת שהדור הבא זקוק להם לא פחות מהכסף. את זה יש לעשות באופן מכוון, לצד התוכנית הפיננסית, וזהו הנושא של כיצד להעביר ערכי משפחה.