חוקת משפחה: מה היא, עשר הסעיפים החשובים, ותבנית

הסכם כתוב בין בני משפחה על מטרה, ערכים, חברות, החלטות ומחלוקות. לא צוואה, לא שטר נאמנות, לא הסכם בעלי מניות, אלה מחייבים, וזה לא. היא יושבת מעליהם: כאשר השטר מותיר בחירה לשיקול דעת, החוקה קובעת כיצד המשפחה מקבלת החלטות, והמסמכים המחייבים מנוסחים, או נכתבים מחדש, כך שיתאימו לה. משפחות עם עסק, נאמנות או משרד משתמשות בה ביותר; משפחות שאין להן אף אחד מאלה בדרך כלל זקוקות רק לפגישה ולמכתב. משפחות Cadbury, Mars ו-Mulliez הן מקרי היסוד; המשפחה שיש לה עסק של A$20 million ושלושה ילדים המעורבים בו היא המקרה הנפוץ.

1. מטרה. לשם מה הונם של המשפחה, בפסקה שהמייסדים כתבו והדור הבא ערך.

2. ערכים. חמישה לכל היותר, וכל אחד עם משפט אחד על איך הוא נראה בהחלטה.

3. חברות. מי נחשב משפחה לצורכי מסמך זה, לפי דם, נישואין, אימוץ, ובאיזה גיל; והאם בני זוג מצביעים.

4. זכויות החלטה. איזה גוף מחליט מה: המועצה, הדירקטוריון, הנאמנים, המשרד. מה טעון הצבעה ואיזו רוב.

5. תעסוקה. האם בני משפחה רשאים לעבוד בעסק, ובאילו תנאים, ניסיון חיצוני תחילה, משרה אמיתית פנויה, שכר לפי השוק, ולמי מדווחים, לעולם לא להורה.

6. חלוקות. העקרונות למה מחולק ומה נשמר, ומי מחליט על חריגות.

7. מחלוקת. השלבים: שיחה, גישור, ואז ורק אז עורכי הדין. מי מגשר.

8. תקשורת. קצב הישיבות, הפרוטוקולים, מה משותף ולמי.

9. חינוך. כיצד הדור הבא לומד: תקציבים, מושבים, התמחויות.

10. תיקון. כיצד החוקה עצמה משתנה, ובאיזו תדירות היא נבחנת.

לאט, בידי המשפחה, לא בידי יועץ. התהליך הוא המוצר: שלוש או ארבע פגישות במהלך שנה, כל סעיף נתון לדיון, וטיוטת המייסדים נכתבת מחדש בידי הילדים. חוקה שנמסרה מוכנה היא מזכר; חוקה שהמשפחה כתבה היא חוקה. מנחה מסייע, עורך דין מנסח לאחר מכן את המסמכים המחייבים כך שיתאימו, והיועץ שמציע לכתוב את החוקה עבור המשפחה ראוי להודות לו ולסרב.

הסכם בעלי המניות מאמץ את סעיפי התעסוקה והחלוקות כתנאים. מכתב הכוונות בשטר הנאמנות מפנה את הנאמנים אל סעיף הערכים. הצהרת מדיניות ההשקעה של משרד המשפחה מקבלת את המגבלות שלה מסעיף המטרה. הצוואות מותירות את המניות למבנה שהחוקה מתארת ולא ליחידים. בלי צעדים אלה החוקה היא הצהרת תקווה; עמם היא מערכת ההפעלה של המשפחה, ובתי המשפט, שלא יאכפו אותה, יקראו אותה כדי להבין למה התכוונו המסמכים המחייבים.

חוקת המשפחה של [שם המשפחה], אומצה ב-[date].

1. מטרה. הונם של משפחתנו קיים כדי [ ].
2. ערכים. אנו מחליטים לפי [ ], [ ], [ ], [ ], [ ]. בפועל משמעות הדבר היא [ ].
3. חברות. חבר משפחה לצורכי חוקה זו הוא [ ]. בני זוג [רשאים / אינם רשאים] להצביע על [ ].
4. החלטות. מועצת המשפחה מחליטה על [ ]. הדירקטוריון מחליט על [ ]. הנאמנים מחליטים על [ ]. החלטה ל-[ ] טעונה [ ] מן החברים.
5. תעסוקה. בן משפחה רשאי לעבוד בעסק אם [ ], בשכר של [ ], ובכפיפות ל-[ ].
6. חלוקות. אנו מחלקים [ ] ושומרים [ ]. חריגים מוכרעים בידי [ ].
7. מחלוקת. תחילה אנו [ ], אחר כך [ ], ואז [ ]. המגשר שלנו הוא [ ].
8. תקשורת. אנו נפגשים [ ] פעמים בשנה. הפרוטוקולים נשמרים בידי [ ] ומשותפים עם [ ].
9. חינוך. כל חבר מתחת ל-[ ] מקבל [ ] ומושב ב-[ ].
10. תיקון. חוקה זו נבחנת כל [ ] שנים ומשתנה בידי [ ] מן החברים.
נחתם בידי כל חבר.