お金について家族会議を開く方法: 議題、基本ルール、そして最初に何を言うか

診断や死亡の後に、議題もなく、1人がすべてを知っていて他の人は推測している部屋で開かれるからです。数字から始めるからでもあります。数字は誰にも吸収できませんが、理由なら誰もが知りたいからです。そして1回しか開かれないからです。Williams Groupの3,250家族の調査では、失敗した移転は圧倒的に信頼とコミュニケーションの破綻によるもので、書類の不備によるものではありませんでした。成功した家族は、お金が移る前に、部屋でお金について話していました。家族会議は出来事ではなく、習慣です。

本人または本人たち、すべての成人した子ども、そして家族が望むなら配偶者です。配偶者は難しい判断です。外せば、その夜に会議の内容の一部を聞くことになります。入れれば、家族の用事は今や配偶者の用事でもあります。多くの家族は、最初の会議で雰囲気が決まった後、2回目から配偶者を入れます。最初の会議に助言者は入れません。孫は2回目まで入れません。子どもの1人が出席できないなら、会議は待ちます。誰か1人でもいないまま開かれる会議は、最初の不満になります。ビデオ参加は、それが唯一の方法なら有効です。電話だけではだめです。

1. 誰が何を受け取るかは、ここでは伝えません。この会議は、家族が何を決めるかではなく、どう決めるかについてのものです。

2. 誰もが話します。誰も他人の代わりには話しません。

3. 質問は認められます。要求は認められません。

4. ここで話したことは、家族が何を記録するかを決めるまで、ここにとどまります。

5. 時間どおりに終え、次回の日付を決めます。

家族会議, 90分。

0:00 なぜここにいるのか(本人, 5分): 家族が何を所有しているかは要点ではありません。どう一緒に決定するかが要点です。
0:05 3つの質問(全員, 40分): 以下を参照してください。
0:45 何があるのか(本人, 15分): すでに整っている書類、それが置いてある場所、誰の名前が記載されているか。価値観でも金額でもありません。
1:00 一緒に決めたいこと(20分): 答えではなく、一覧です。
1:20 次回の会議と議事録を取る人(10分)。

そのお金はどこから来たのか、そして何を犠牲にして得たのか。それは何のためのものか。何に使われることだけは絶対に望まないか。最初に本人が簡潔に答え、その後に全員が答えます。答えは家族の価値観の最初の下書きであり、この会議が機能する理由です。父親がそのお金で絶対にしないことを説明した後では、誰も遺言について争いません。3つ目の質問が最も重要です。書類はその質問をしませんが、後の争いはすべてその質問をめぐるものだからです。

6か月後の2回目の会議では、金額が出てきます。1ページの貸借対照表、現時点の計画、そして最初の会議で出た質問への答えです。3回目は、家族が小さなことを一緒に決める場です。贈り物、慈善、別荘などです。そして、意思決定の仕方が機能するかを確かめます。4回目までには、家族が決める議題があり、誰かが残す議事録があり、一定の流れがあります。それは家族評議会ですが、そう呼ぶ必要はありません。

誰かが泣きます。それは問題なく、たいてい会議で最も良い場面です。誰かが席を立ちます。会議はそこで止め、その夜に本人がその人に電話します。誰かが1994年の不満を持ち出します。ルールは、それを別の話し合いのための一覧に載せ、その話し合いを実際に行うことです。誰かが金額を尋ねます。答えは「次回、書類と一緒に」です。そして本当にそうします。失敗する会議とは、ルールでは待つはずだった質問に本人が答えてしまう会議です。

議事録は1週間以内に回覧し、全員が合意します。次回の日付をカレンダーに入れます。6か月後です。その後、会議が指し示した書類に進みます。家族に事業または信託があるなら定款、信託があるなら希望書簡、そして3つの答えです。記録は本人自身の言葉で残します。議事録は1度読まれるだけですが、その声は何度も求められるからです。