ファミリーオフィスとは何か

ファミリーオフィスとは、裕福な家族の財務的・個人的な事柄を、投資や税務から管理、そして時には家族のガバナンスまで、ひとつの場所で扱う私的な組織です。それは複雑な家族の資産に調整と継続性をもたらすために存在し、世代を超える資産を支える仕組みのひとつです。

ファミリーオフィスが行うこと

• 家族の資産全体にわたる投資運用。

• 税務、資産、法務の調整をひとつの場所で。

• 管理、報告、そして日々の事柄。

• 時には家族のガバナンスと次の世代の育成。

単一家族型と複数家族型のファミリーオフィス

単一家族型のファミリーオフィスはひとつの家族だけに仕え、複数家族型は複数の家族に仕え、より小さな規模でも利用しやすくなっています。適した形は、資産の規模と複雑さによって決まります。

実際にいつ必要になるのか

専属のファミリーオフィスが理にかなうのは、複雑さと調整の必要性がそのコストに見合う、相当な規模においてです。それ以下では、優れたアドバイザーと適切な仕組みが同じ役割を果たします。

ファミリーオフィスが単独ではできないこと

ファミリーオフィスは資産を見事に管理します。しかしそれ単独では、人を捉えることはしません。次の世代がお金と同じくらい必要とする価値観、知識、判断です。それは、財務計画と並べて意図的に行われなければなりません。それが家族の価値観を受け継ぐ方法の主題です。