इच्छा-पत्र: इसमें क्या रखें, क्या छोड़ें, और एक हल किया हुआ उदाहरण

एक विवेकाधीन ट्रस्ट ट्रस्टी को लाभार्थियों में से चुनने का अधिकार देता है। ट्रस्ट-डीड यह बताती है कि ट्रस्टी क्या कर सकता है, और कभी नहीं कि सेटलर क्या करता। इच्छा-पत्र इस अंतर को भरता है, निजी, गैर-बाध्यकारी, और अच्छे ट्रस्टीज़ के लिए, तब तक पालन किया जाने वाला जब तक न करने का कारण न हो। सातों देशों में इसका कोई कानूनी बल नहीं है और सभी में पर्याप्त व्यावहारिक बल है, अंग्रेज़ी अदालतों ने माना है कि ट्रस्टीज़ को इसे ध्यान में रखना चाहिए और इसका पालन करना आवश्यक नहीं है, और लाभार्थियों को इसे स्वतः देखने का अधिकार नहीं है (Breakspear v Ackland, 2008). संयुक्त राज्य अमेरिका में इसका काम अक्सर ट्रस्ट-इंस्ट्रूमेंट के भीतर एक इरादे के कथन से किया जाता है, और एक अलग पत्र व्यक्तिगत मार्गदर्शन के लिए उपयोग किया जाता है जिसे इंस्ट्रूमेंट में नहीं होना चाहिए।

प्राथमिकताएँ, निर्देश नहीं। यदि सभी के लिए पर्याप्त न हो, तो पहले किसे। धन किस लिए है और किस लिए नहीं। आपको क्या चिंता होगी: मुश्किल विवाह में कोई लाभार्थी, कोई व्यवसाय जिसे नहीं बेचा जाना चाहिए, कोई पोता-पोती जिसे तीस वर्ष से पहले पूंजी नहीं मिलनी चाहिए, परिवार में छिपी कोई लत। जिन मामलों की आप कल्पना कर सकते हैं उनमें ट्रस्टीज़ को क्या करना चाहिए, और जिनकी आप नहीं कर सकते उनमें कौन-से सिद्धांत लागू हों। निर्देश ("मेरी बेटी को £2,000 प्रति माह दें") ट्रस्टीज़ को बेचैन करते हैं, क्योंकि जो पत्र डीड जैसा पढ़े, वह इस चुनौती को आमंत्रित करता है कि डीड एक दिखावा थी और सेटलर ने कभी नियंत्रण छोड़ा ही नहीं; कर प्राधिकारी भी इसी कारण इच्छा-पत्रों को पढ़ते हैं।

[नाम] फ़ैमिली ट्रस्ट के ट्रस्टीज़ के लिए।
यह पत्र बाध्यकारी नहीं है। मैं यह इसलिए लिख रहा हूँ ताकि आप समझ सकें कि मैं डीड द्वारा दिए गए विवेकाधिकार का उपयोग कैसे करना चाहूँगा। यदि परिस्थितियाँ ऐसे रूप में बदलें जिनकी मैंने कल्पना नहीं की थी, तो निम्नलिखित के भाव के अनुरूप अपना विवेक प्रयोग करें।
पहले कौन। जब तक मेरी पत्नी जीवित हैं, उनकी ज़रूरतें बाकी सभी से पहले होंगी। उसके बाद, मेरे तीनों बच्चे समान रूप से, लेकिन समानता का अर्थ उनके पूरे जीवनकाल में है, किसी एक वर्ष में नहीं; जो बच्चा ज़रूरत में हो, उसकी मदद की जानी चाहिए, हिसाब-किताब रखे बिना।
किसलिए। शिक्षा, पहला घर, स्वास्थ्य, और व्यवसाय शुरू करना वे बातें हैं जिनके लिए मैं चाहता हूँ कि ट्रस्ट वित्त दे। उपभोग नहीं; किसी लाभार्थी का सामान्य जीवन-यापन उसकी अपनी मेहनत से आना चाहिए।
मैं क्या नहीं चाहता। मैं नहीं चाहता कि परिवार की कंपनी बेची जाए जबकि मेरे किसी भी बच्चे की उसे चलाने की इच्छा हो। मैं नहीं चाहता कि किसी पोते-पोती को तीस वर्ष से पहले पूंजी दी जाए। मैं नहीं चाहता कि ट्रस्ट का उपयोग तलाक निपटाने के लिए किया जाए।
उन मामलों के लिए मार्गदर्शन जिनकी मैं कल्पना नहीं कर सकता। देखें कि परिवार को क्या एक साथ रखता है और धन को क्या उपयोगी बनाता है। सिद्धांत से पहले व्यक्ति को प्राथमिकता दें। सलाह लें, लेकिन निर्णय स्वयं करें।
जीवन में परिवर्तन होने पर मैं यह पत्र अपडेट करूँगा। सबसे हाल का पत्र पहले वाले पत्रों का स्थान लेता है।
[हस्ताक्षरित, दिनांकित].

उदाहरण को नीचे दी गई गलतियों के विरुद्ध पढ़ें। इसमें राशि बताए बिना प्राथमिकताएँ दी गई हैं, यह बताता है कि धन किसलिए है, रकम के बजाय श्रेणियों में, यह उन तीन बातों को नाम देता है जो सेटलर को चिंतित करेंगी, और यह ट्रस्टीज़ को उस मामले के लिए एक नियम देता है जिसकी उसने कल्पना नहीं की थी। यह इतना छोटा है कि हर ट्रस्टी मीटिंग में पढ़ा जा सके, और यही इसकी परीक्षा है।

• बहुत विशिष्ट, रकम और समय-सारिणियाँ जो जल्दी पुरानी पड़ जाती हैं और डीड जैसी लगती हैं।

• बहुत अस्पष्ट: "मेरे परिवार का ध्यान रखना" ट्रस्टीज़ को कुछ नहीं बताता।

• कभी अपडेट नहीं किया गया: दूसरे विवाह से पहले का पत्र, या उस समय का जब जो पोता-पोती अब चालीस वर्ष का है, छह वर्ष का था।

• डीड के विरुद्ध जाना: पत्र वह नहीं दे सकता जो डीड अनुमति नहीं देता, और ऐसा पत्र जो अदालत को यह बताने की कोशिश करे कि सेटलर ने डीड नहीं समझी थी।

• ट्रस्टीज़ को न दिया जाना: दराज़ में रखा पत्र, इच्छा-पत्र नहीं है।

• लाभार्थियों को दिया जाना: बच्चों की रैंकिंग वाला पत्र, जब बच्चे उसे पढ़ें, तो ट्रस्ट की लड़ाई उसी के लिए हो जाती है।

सेटलर, अकेले, अपने शब्दों में, और बाद में वकील केवल डीड के साथ विरोधाभासों के लिए उसे पढ़े। डीड के साथ ही, और फिर हर जीवन घटना पर तथा कम से कम हर पाँच वर्ष में, प्रत्येक संस्करण दिनांकित हो और कहे कि वह पिछले संस्करण को प्रतिस्थापित करता है। वसीयती ट्रस्ट में, पत्र वसीयत के साथ लिखा जाता है और उसी के साथ रखा जाता है। वकील की भाषा में, वकील को बोलकर लिखा गया पत्र सबसे सामान्य विफलता है: ट्रस्टीज़ इसे समझ सकते हैं, और इससे उनकी मदद नहीं होती।