Comment tenir une réunion de famille sur l’argent, l’ordre du jour, les règles de base, et quoi dire d’abord

Parce qu’elle est convoquée après un diagnostic ou un décès, sans ordre du jour, dans une pièce où une personne sait tout et les autres devinent, parce qu’elle commence par les chiffres, que personne ne peut absorber, au lieu des raisons, que tout le monde veut connaître, et parce qu’elle n’a lieu qu’une fois. L’étude du Williams Group portant sur 3,250 familles a montré que les transmissions qui ont échoué l’ont surtout été en raison de ruptures de confiance et de communication, et non à cause de mauvais documents, et que les familles qui ont réussi avaient parlé de l’argent, dans une pièce, avant qu’il ne soit transmis. Une réunion de famille est une habitude, pas un événement.

Le ou les principaux intéressés, chaque enfant adulte et, au choix de la famille, leurs conjoints. Les conjoints sont le choix difficile, les exclure et ils entendront une version de la réunion ce soir-là, les inclure et l’affaire de la famille devient désormais leur affaire. La plupart des familles les incluent dès la deuxième réunion, une fois que la première a donné le ton. Pas le conseiller lors de la première. Pas les petits-enfants avant la deuxième. Si un enfant ne peut pas être présent, la réunion est reportée, une réunion qui a lieu sans quelqu’un est la première source de grief. La visioconférence compte si c’est le seul moyen, un appel téléphonique ne compte pas.

1. Personne n’est informé de ce qu’il recevra. Cette réunion porte sur la manière dont la famille décide, et non sur ce qu’elle décide.

2. Tout le monde parle, personne ne parle au nom d’un autre.

3. Les questions sont autorisées, pas les exigences.

4. Ce qui est dit ici reste ici jusqu’à ce que la famille décide quoi écrire.

5. Elle se termine à l’heure, avec la date suivante fixée.

Réunion de famille, quatre-vingt-dix minutes.

0:00 Pourquoi nous sommes ici (principal, cinq minutes) : ce que possède la famille n’est pas la question, la question est la manière dont nous prendrons des décisions ensemble.
0:05 Les trois questions (tout le monde, quarante minutes) : voir ci-dessous.
0:45 Ce qui existe (principal, quinze minutes) : les documents déjà en place, où ils se trouvent, qui y est nommé. Pas les valeurs, pas les montants.
1:00 Ce que nous voulons décider ensemble (vingt minutes) : la liste, pas les réponses.
1:20 Prochaine réunion et qui rédige les notes (dix minutes).

D’où vient l’argent, et que vous a-t-il coûté ? À quoi sert-il ? À quoi ne voudriez-vous jamais qu’il serve ? Le principal répond d’abord et brièvement, puis tout le monde. Les réponses sont la première version des valeurs de la famille, et c’est la raison pour laquelle la réunion fonctionne, personne ne conteste un testament après avoir entendu son père expliquer ce qu’il ne ferait jamais avec l’argent. La troisième question fait le plus de travail, parce que c’est celle que les documents ne posent jamais et celle qui est au cœur de chaque conflit ultérieur.

La deuxième réunion, six mois plus tard, est celle où les montants entrent en jeu, un bilan d’une page, le plan tel qu’il est à ce moment, et les questions de la première réunion auxquelles il a été répondu. La troisième est celle où la famille décide ensemble de quelque chose de modeste, un don, une œuvre caritative, la maison de vacances, et découvre si sa manière de décider fonctionne. À la quatrième, la réunion a un ordre du jour fixé par la famille, des comptes rendus que quelqu’un conserve, et un rythme, c’est un conseil de famille, et il n’est pas nécessaire de l’appeler ainsi.

Quelqu’un pleure, c’est bien, et c’est généralement le meilleur moment de la réunion. Quelqu’un part, la réunion s’arrête et le principal l’appelle ce soir-là. Quelqu’un soulève un grief datant de 1994, la règle est qu’il est inscrit sur la liste pour une conversation séparée, et la conversation a lieu. Quelqu’un demande le montant, la réponse est "à la prochaine réunion, avec les documents", puis c’est le cas. La réunion qui échoue est celle où le principal répond aux questions que les règles avaient dit d’attendre.

Les notes, diffusées dans la semaine, approuvées par tous. La prochaine date au calendrier, dans six mois. Puis les documents vers lesquels la réunion a pointé : la constitution s’il s’agit d’une entreprise familiale ou d’une fiducie, la lettre de souhaits s’il y a une fiducie, et les trois réponses, consignées dans la propre voix du principal, parce que les notes seront lues une fois et que la voix sera demandée encore et encore.