Qu'est-ce qu'un family office ?

Un family office est une organisation privée qui gère en un seul lieu les affaires financières et personnelles d'une famille fortunée, des investissements et de la fiscalité jusqu'à l'administration et, parfois, la gouvernance familiale. Il existe pour apporter coordination et continuité à un patrimoine familial complexe, et c'est l'une des structures derrière le patrimoine intergénérationnel.

Ce que fait un family office

• La gestion des investissements à travers les actifs de la famille.

• La coordination fiscale, patrimoniale et juridique en un seul lieu.

• L'administration, le reporting et les affaires courantes.

• Parfois la gouvernance familiale et la formation de la génération suivante.

Family office unifamilial ou multifamilial

Un family office unifamilial sert une seule famille de manière exclusive ; un family office multifamilial en sert plusieurs et reste plus accessible à plus petite échelle. Le bon choix dépend de la taille et de la complexité du patrimoine.

Quand en avez-vous réellement besoin

Un family office dédié a du sens à une échelle significative, où la complexité et le besoin de coordination justifient le coût. En deçà, de bons conseillers et la bonne structure font le même travail.

Ce qu'un family office ne peut pas faire seul

Un family office gère les actifs de façon remarquable. Il ne capte pas, à lui seul, la personne : les valeurs, le savoir et le jugement dont la génération suivante a autant besoin que de l'argent. Cela doit se faire de manière délibérée, aux côtés du plan financier, ce qui est le sujet de comment transmettre les valeurs familiales.