Wie führt man ein Familientreffen über Geld: die Tagesordnung, die Grundregeln und was man zuerst sagen soll

Weil es nach einer Diagnose oder einem Todesfall anberaumt wird, ohne Tagesordnung, in einem Raum, in dem eine Person alles weiß und der Rest nur rät; weil es mit den Zahlen beginnt, die niemand aufnehmen kann, statt mit den Gründen, die alle hören wollen; und weil es nur einmal stattfindet. Die Studie der Williams Group mit 3.250 Familien ergab, dass die gescheiterten Übertragungen überwiegend an Vertrauens- und Kommunikationsproblemen scheiterten, nicht an schlechten Dokumenten, und dass die erfolgreichen Familien vor der Übertragung in einem Raum über das Geld gesprochen hatten. Ein Familientreffen ist eine Gewohnheit, kein Ereignis.

Der oder die Hauptbetroffene, alle erwachsenen Kinder und, nach Wahl der Familie, ihre Ehepartner. Ehepartner sind die schwierige Entscheidung: Lässt man sie weg, hören sie noch in derselben Nacht eine Version des Treffens; nimmt man sie dazu, wird das Familiengeschäft nun auch zu ihrem Geschäft. Die meisten Familien nehmen sie ab dem zweiten Treffen dazu, nachdem das erste den Ton gesetzt hat. Beim ersten Mal nicht der Berater. Nicht die Enkelkinder vor dem zweiten. Wenn ein Kind nicht dabei sein kann, wird das Treffen verschoben, ein Treffen ohne jemanden ist der erste Anlass für einen Vorwurf. Video zählt, wenn es die einzige Möglichkeit ist, ein Telefongespräch nicht.

1. Niemand wird darüber informiert, was er erhalten wird. Bei diesem Treffen geht es darum, wie die Familie entscheidet, nicht darum, was sie entscheidet.

2. Alle sprechen, niemand spricht für jemand anderen.

3. Fragen sind erlaubt, Forderungen nicht.

4. Was hier gesagt wird, bleibt hier, bis die Familie einverstanden ist, was aufgeschrieben wird.

5. Es endet pünktlich, mit festgelegtem nächsten Termin.

Familientreffen, neunzig Minuten.

0:00 Warum wir hier sind (Hauptbetroffene, fünf Minuten): Worum die Familie besitzt, geht es nicht, sondern darum, wie wir gemeinsam Entscheidungen treffen werden.
0:05 Die drei Fragen (alle, vierzig Minuten): siehe unten.
0:45 Was vorhanden ist (Hauptbetroffene, fünfzehn Minuten): die vorhandenen Unterlagen, wo sie sind, wer darin genannt ist. Nicht die Werte, nicht die Beträge.
1:00 Was wir gemeinsam entscheiden wollen (zwanzig Minuten): die Liste, nicht die Antworten.
1:20 Nächstes Treffen und wer die Notizen schreibt (zehn Minuten).

Woher kam das Geld, und was hat es gekostet? Wofür ist es da? Wofür würden Sie auf keinen Fall wollen, dass es verwendet wird? Die Hauptbetroffene oder der Hauptbetroffene antwortet zuerst und kurz, dann alle anderen. Die Antworten sind der erste Entwurf der Familienwerte, und sie sind der Grund, warum das Treffen funktioniert: Niemand streitet nach einem Testament, nachdem er seinen Vater erklärt gehört hat, was er mit dem Geld niemals tun würde. Die dritte Frage leistet die meiste Arbeit, weil sie die ist, die die Dokumente nie stellen und um die es später in jedem Streit geht.

Das zweite Treffen, sechs Monate später, ist der Zeitpunkt, an dem die Beträge ins Spiel kommen: eine Bilanz auf einer Seite, der Plan in seinem aktuellen Stand und die Fragen aus dem ersten Treffen beantwortet. Das dritte Treffen ist der Moment, in dem die Familie gemeinsam etwas Kleines entscheidet, ein Geschenk, eine Wohltätigkeitsgabe, das Ferienhaus, und herausfindet, ob ihre Art zu entscheiden funktioniert. Beim vierten Treffen hat das Familientreffen eine Tagesordnung, die die Familie festlegt, Protokolle, die jemand führt, und einen Rhythmus, das ist ein Familienrat, und er muss nicht so genannt werden.

Jemand weint, das ist in Ordnung und meist der beste Moment des Treffens. Jemand geht, das Treffen wird unterbrochen und die Hauptbetroffene oder der Hauptbetroffene ruft diese Person am Abend an. Jemand bringt einen Vorwurf aus 1994 vor, die Regel lautet, dass er auf die Liste für ein getrenntes Gespräch kommt, und das Gespräch findet statt. Jemand fragt nach dem Betrag, die Antwort lautet: "beim nächsten Treffen, mit den Unterlagen", und dann ist es so. Das Treffen scheitert, wenn die Hauptbetroffene oder der Hauptbetroffene die Fragen beantwortet, obwohl die Regeln gesagt haben, dass gewartet wird.

Protokoll, innerhalb einer Woche an alle verteilt, von allen gebilligt. Das nächste Datum im Kalender, sechs Monate später. Dann die Unterlagen, auf die das Treffen verwiesen hat: die Satzung, wenn die Familie ein Unternehmen oder einen Trust hat, das Schreiben mit Wünschen, wenn es einen Trust gibt, und die drei Antworten, in der eigenen Stimme der Hauptbetroffenen oder des Hauptbetroffenen festgehalten, weil die Notizen einmal gelesen werden und die Stimme immer wieder verlangt wird.