Cách tổ chức cuộc họp gia đình về tiền bạc: chương trình nghị sự, quy tắc nền tảng, và điều nên nói trước tiên

Vì nó được gọi sau khi chẩn đoán hoặc sau khi có một cái chết, không có chương trình nghị sự, trong một căn phòng nơi một người biết mọi thứ còn những người khác chỉ đoán; vì nó bắt đầu bằng các con số, điều mà không ai có thể tiếp nhận, thay vì bằng các lý do, điều mà mọi người đều muốn biết; và vì nó chỉ được tổ chức một lần. Nghiên cứu của Williams Group về 3,250 gia đình cho thấy các lần chuyển giao thất bại phần lớn là do sự đổ vỡ của niềm tin và giao tiếp, chứ không phải do giấy tờ kém, và những gia đình thành công đã nói về tiền, trong một căn phòng, trước khi tiền được chuyển đi. Cuộc họp gia đình là một thói quen, không phải một sự kiện.

Người chủ sở hữu hoặc các chủ sở hữu, mọi con trưởng thành, và, theo lựa chọn của gia đình, vợ hoặc chồng của họ. Vợ hoặc chồng là một quyết định khó: không cho họ tham dự thì họ sẽ nghe một phiên bản của cuộc họp vào tối hôm đó; cho họ vào thì việc của gia đình giờ đây cũng là việc của họ. Phần lớn các gia đình cho họ tham dự từ cuộc họp thứ hai, sau khi cuộc họp đầu tiên đã tạo được không khí phù hợp. Không có cố vấn ở cuộc họp đầu tiên. Không có cháu cho đến cuộc họp thứ hai. Nếu một người con không thể có mặt, cuộc họp sẽ đợi; một cuộc họp diễn ra khi thiếu ai đó là điều kiện đầu tiên gây bất bình. Họp trực tuyến được chấp nhận nếu đó là cách duy nhất; một cuộc gọi điện thoại thì không.

1. Không ai được nói trước họ sẽ nhận được gì. Cuộc họp này nói về cách gia đình ra quyết định, không phải về quyết định đó là gì.

2. Mọi người đều được nói; không ai được nói thay cho người khác.

3. Được phép đặt câu hỏi; không được phép đòi hỏi.

4. Những gì được nói ở đây sẽ ở lại đây cho đến khi gia đình đồng ý nên ghi lại những gì.

5. Cuộc họp kết thúc đúng giờ, với ngày tiếp theo đã được ấn định.

Cuộc họp gia đình, chín mươi phút.

0:00 Vì sao chúng ta ở đây (người chủ sở hữu, năm phút): điều gia đình sở hữu không phải là trọng tâm; cách chúng ta sẽ cùng nhau ra quyết định mới là.
0:05 Ba câu hỏi (mọi người, bốn mươi phút): xem bên dưới.
0:45 Hiện có gì (người chủ sở hữu, mười lăm phút): các giấy tờ đang có, chúng ở đâu, ai được nêu tên trong đó. Không phải các giá trị, không phải các con số.
1:00 Điều chúng ta muốn cùng quyết định (hai mươi phút): danh sách, không phải câu trả lời.
1:20 Cuộc họp tiếp theo và ai ghi biên bản (mười phút).

Tiền đến từ đâu, và nó đã phải trả giá gì? Nó để làm gì? Bạn tuyệt đối không muốn nó được dùng vào việc gì? Người chủ sở hữu trả lời trước và ngắn gọn, rồi đến mọi người. Các câu trả lời là bản nháp đầu tiên của gia đình về các giá trị của mình, và đó là lý do cuộc họp có hiệu quả: không ai tranh cãi về di chúc sau khi đã nghe cha họ giải thích điều gì ông sẽ không bao giờ làm với số tiền đó. Câu hỏi thứ ba là câu có tác dụng lớn nhất, vì đó là câu mà các tài liệu không bao giờ hỏi và là câu mà mọi tranh cãi sau này đều xoay quanh.

Cuộc họp thứ hai, sáu tháng sau, là lúc các con số được đưa vào: một bảng cân đối một trang, kế hoạch hiện có, và các câu hỏi từ cuộc họp đầu tiên được trả lời. Cuộc họp thứ ba là lúc gia đình cùng nhau quyết định một việc nhỏ, một món quà, một hoạt động từ thiện, căn nhà nghỉ lễ, và xem liệu cách ra quyết định của mình có hiệu quả hay không. Đến cuộc họp thứ tư, cuộc họp đã có chương trình nghị sự do gia đình đặt ra, biên bản do ai đó ghi, và một nhịp điệu, đó là một hội đồng gia đình, và không cần gọi là như vậy.

Có người khóc, điều đó ổn, và thường là khoảnh khắc tốt nhất của cuộc họp. Có người rời đi, cuộc họp dừng lại và người chủ sở hữu gọi cho họ tối hôm đó. Có người nêu một bất bình từ năm 1994, quy tắc là ghi nó vào danh sách để có một cuộc trao đổi riêng, và cuộc trao đổi đó sẽ diễn ra. Có người hỏi số tiền, câu trả lời là "ở cuộc họp tiếp theo, cùng với các giấy tờ", và rồi đúng như vậy. Cuộc họp thất bại là cuộc họp nơi người chủ sở hữu trả lời những câu hỏi mà quy tắc đã nói phải đợi.

Biên bản, được gửi trong vòng một tuần, và được mọi người đồng ý. Ngày tiếp theo trong lịch, cách sáu tháng. Sau đó là các giấy tờ mà cuộc họp đã chỉ tới: điều lệ nếu gia đình có doanh nghiệp hoặc quỹ tín thác, thư bày tỏ nguyện vọng nếu có quỹ tín thác, và ba câu trả lời, được ghi lại bằng chính giọng của người chủ sở hữu, vì biên bản sẽ được đọc một lần và giọng nói sẽ được hỏi lại hết lần này đến lần khác.