Как провести семейное собрание о деньгах: повестка, основные правила и что сказать сначала

Потому что его назначают после диагноза или смерти, без повестки, в комнате, где один человек знает все, а остальные только догадываются, потому что оно начинается с цифр, которые никто не может усвоить, вместо причин, которые всем важны; и потому что оно проводится один раз. Исследование Williams Group, охватившее 3,250 семей, показало, что передачи, которые не удались, в подавляющем большинстве случаев провалились из-за сбоев доверия и общения, а не из-за плохих документов, и что семьи, которым удалось добиться успеха, говорили о деньгах в комнате до того, как они перешли. Семейное собрание это привычка, а не событие.

Основатель или основатели, каждый взрослый ребенок и, по выбору семьи, их супруги. Супруги это трудное решение: не включите их, и вечером они услышат версию собрания; включите их, и семейное дело станет и их делом. Большинство семей включают их со второго собрания, когда первое уже задало тон. Не консультант на первом. Не внуки до второго. Если один ребенок не может присутствовать, собрание откладывается, собрание, которое проходит без кого-то, становится первым поводом для обиды. Видеосвязь подходит, если это единственный способ; телефонный звонок не подходит.

1. Никто не получает указаний, что именно он получит. Это собрание о том, как семья принимает решения, а не о том, что она решает.

2. Каждый говорит, никто не говорит за другого.

3. Вопросы разрешены, требования нет.

4. То, что сказано здесь, остается здесь, пока семья не согласует, что записать.

5. Оно заканчивается вовремя, с назначенной следующей датой.

Семейное собрание, девяносто минут.

0:00 Почему мы здесь (основатель, пять минут): не то, чем владеет семья, является главным, а то, как мы будем принимать решения вместе.
0:05 Три вопроса (все, сорок минут): см. ниже.
0:45 Что уже есть (основатель, пятнадцать минут): документы, которые оформлены, где они находятся, кто в них указан. Не ценности, не суммы.
1:00 Что мы хотим решить вместе (двадцать минут): список, а не ответы.
1:20 Следующее собрание и кто ведет записи (десять минут).

Откуда пришли деньги, и чего они стоили? Для чего они предназначены? Для чего вы никогда не хотели бы их использовать? Сначала и кратко отвечает основатель, затем все остальные. Ответы это первый черновик семейных ценностей, и именно поэтому собрание работает: никто не спорит о завещании после того, как услышал, как его отец объясняет, чего он никогда бы не сделал с деньгами. Третий вопрос дает больше всего, потому что его никогда не задают документы, и именно о нем идут все последующие споры.

Второе собрание, спустя шесть месяцев, это место, где появляются суммы: баланс на одной странице, существующий план и ответы на вопросы первого собрания. На третьем семья вместе решает что-то небольшое, подарок, благотворительность, дом для отдыха, и понимает, работает ли ее способ принятия решений. К четвертому у собрания уже есть повестка, которую устанавливает семья, протоколы, которые кто-то ведет, и свой ритм, это семейный совет, и называть его так необязательно.

Кто-то плачет, это нормально, и обычно это лучший момент собрания. Кто-то уходит, собрание останавливается, и основатель звонит ему тем же вечером. Кто-то поднимает спор из 1994 года, правило таково: его вносят в список для отдельного разговора, и этот разговор происходит. Кто-то спрашивает сумму, ответ такой: "на следующем собрании, с документами", и так и будет. Неудачным становится то собрание, где основатель отвечает на вопросы, на которые по правилам следовало бы ждать ответа позже.

Протоколы, разосланные в течение недели, согласованы всеми. Следующая дата в календаре, через шесть месяцев. Затем документы, на которые указало собрание: учредительный документ, если у семьи есть бизнес или траст, письмо с пожеланиями, если есть траст, и три ответа, записанные собственным голосом основателя, потому что протокол будут читать один раз, а голос будут просить снова и снова.