가족 금전 회의를 여는 방법: 안건, 기본 규칙, 그리고 먼저 할 말
돈이 움직이기 전에 그것에 대해 이야기하는 가족은, 돈이 움직인 뒤에 그것으로 다투지 않는 가족이다. 안건 한 장, 기본 규칙 다섯 개, 그리고 그것을 여는 세 가지 질문.
일반 정보이며, 조언이 아닙니다.
첫 번째 회의는 왜 실패하는가?
진단이나 사망 뒤에, 아무런 안건 없이, 한 사람만 모든 것을 알고 나머지는 추측만 하는 방에서 열리기 때문이다. 또 숫자부터 시작하는데, 누구도 그것을 받아들일 수 없고, 모두가 알고 싶어 하는 이유는 다루지 않기 때문이다. 그리고 한 번만 열리기 때문이다. Williams Group의 3,250개 가족 연구는 실패한 이전이 압도적으로 신뢰와 의사소통의 붕괴 때문에 실패했으며, 서류가 잘못되어서가 아니라고 밝혔다. 또한 성공한 가족은 돈이 움직이기 전에 방 안에서 그것에 대해 이야기했음을 보여 주었다. 가족 회의는 사건이 아니라 습관이다.
방 안에는 누가 있는가?
본인 또는 본인들, 모든 성인 자녀, 그리고 가족의 선택에 따라 그 배우자들이다. 배우자는 어려운 문제다. 빼면 그날 밤 회의의 한 버전을 듣게 되고, 들이면 이제 가족의 일이 그들의 일이 된다. 대부분의 가족은 첫 회의에서 분위기를 잡은 뒤, 두 번째 회의부터 배우자를 함께 부른다. 첫 회의에는 자문가는 부르지 않는다. 손주들은 두 번째까지는 부르지 않는다. 자녀 한 명이 올 수 없으면 회의는 미룬다. 누군가 빠진 채 열리는 회의는 첫 번째 불만이 된다. 영상 참석은 그것이 유일한 방법이라면 인정되지만, 전화는 안 된다.
기본 규칙
아무도 자신이 무엇을 받게 될지 통보받고 있지 않다. 이 회의는 가족이 무엇을 결정하는지가 아니라, 가족이 어떻게 결정하는지에 관한 것이다.
모두가 말한다. 누구도 다른 사람을 대신해 말하지 않는다.
질문은 허용된다. 요구는 허용되지 않는다.
여기서 한 말은 가족이 무엇을 기록할지 합의할 때까지 여기서만 머문다.
시간에 맞춰 끝내고, 다음 날짜를 정한다.
시간이 정해진 안건
가족 회의, 90분.
0:00 우리가 여기 있는 이유, 본인, 5분: 가족이 무엇을 소유하는지는 핵심이 아니다. 우리가 함께 어떻게 결정을 내릴지가 핵심이다.
0:05 세 가지 질문, 모두, 40분: 아래 참조.
0:45 현재 있는 것, 본인, 15분: 마련되어 있는 문서, 그 문서들이 있는 곳, 그 안에 이름이 적힌 사람들. 가치관도 아니고, 금액도 아니다.
1:00 함께 결정하고 싶은 것, 20분: 답이 아니라 목록.
1:20 다음 회의와 회의록 작성자, 10분.
세 가지 시작 질문
그 돈은 어디서 왔고, 무엇을 치렀는가? 그것은 무엇을 위한 것인가? 절대로 무엇에 쓰이고 싶지 않은가? 본인이 먼저, 짧게 답하고, 그다음 모두가 답한다. 그 답은 가족 가치관의 첫 초안이며, 회의가 작동하는 이유다. 아버지가 그 돈으로는 절대 하지 않을 일을 설명한 뒤에는, 누구도 유언장 때문에 다투지 않는다. 세 번째 질문이 가장 많은 일을 한다. 문서들은 결코 묻지 않는 질문이고, 이후의 모든 논쟁이 바로 그 질문에 관한 것이기 때문이다.
두 번째와 세 번째 회의
6개월 뒤의 두 번째 회의에서는 금액이 나온다. 1페이지 재무상태표, 현재의 계획, 첫 회의에서 나온 질문에 대한 답변이다. 세 번째 회의에서는 가족이 함께 작은 것을 하나 결정한다. 선물, 자선, 별장 같은 것들이다. 그리고 가족의 의사결정 방식이 제대로 작동하는지 알게 된다. 네 번째가 되면 회의에는 가족이 정한 안건이 있고, 누군가가 남기는 회의록이 있고, 리듬이 있다. 그것이 가족 협의체이며, 굳이 그렇게 부를 필요는 없다.
잘못될 때
누군가 운다. 괜찮다. 대개 그 순간이 회의의 가장 좋은 순간이다. 누군가 나간다. 회의는 멈추고 본인이 그날 저녁 그 사람에게 전화한다. 누군가 1994년의 불만을 꺼낸다. 규칙은 그것이 별도 대화를 위한 목록에 올라가야 하고, 그 대화는 실제로 이루어진다는 것이다. 누군가 금액을 묻는다. 답은 "다음 회의에서, 서류와 함께"이고, 실제로 그렇게 한다. 실패하는 회의는, 규칙상 기다려야 할 질문에 본인이 답해 버리는 회의다.
회의 후
회의록은 1주일 안에 배포하고, 모두가 동의한다. 다음 날짜는 달력에 6개월 뒤로 잡는다. 그다음 회의가 가리킨 문서들, 가족에게 사업이나 신탁이 있다면 the constitution, 신탁이 있다면 the letter of wishes, 그리고 세 가지 답변은 본인의 목소리로 기록한다. 회의록은 한 번 읽히겠지만, 그 목소리는 계속해서 다시 필요해지기 때문이다.
자주 묻는
내 자녀들에게 그들이 상속받을 금액을 말해야 하나요?+
첫 만남에서는 말하지 마십시오. 먼저 가족이 어떻게 결정하는지와 그 이유부터 시작하십시오. 금액은 나중에, 문서와 함께, 가족이 그것에 대해 이야기하는 방식이 생긴 뒤에 나옵니다.
자문가가 참석해야 하나요?+
첫 번째 만남에는 참석하지 않습니다. 자문가는 가족이 합의한 질문이 있을 때, 두 번째 또는 세 번째 만남에서 유용합니다.
한 자녀가 오기를 거부하면 어떻게 하나요?+
기다리고, 왜 그런지 물어보십시오. 그 사람 없이 진행된 회의는 첫 번째 불만이 됩니다.
배우자도 가족 회의에 와야 하나요?+
보통 두 번째 회의부터입니다. 배제되면 그날 밤 그들은 한쪽 설명만 듣게 됩니다. 함께 참여하면 가족의 결정도 그들의 결정이 됩니다. 가족으로서 결정하고, 그 규칙을 문서로 남기십시오.
가족이 돈에 대해 얼마나 자주 만나야 하나요?+
처음에는 1년에 두 번, 그다음에는 리듬이 자리 잡으면 매년, 그리고 모든 인생의 사건마다입니다.