Come tenere una riunione di famiglia sul denaro: l'ordine del giorno, le regole di base e cosa dire per primo

Perché viene convocata dopo una diagnosi o un decesso, senza ordine del giorno, in una stanza dove una persona sa tutto e le altre stanno indovinando; perché inizia con i numeri, che nessuno può assorbire, invece che con i motivi, che tutti vogliono; e perché si tiene una sola volta. Lo studio del Williams Group su 3.250 famiglie ha rilevato che i trasferimenti falliti lo facevano in larga misura per rotture di fiducia e di comunicazione, non per documenti errati, e che le famiglie che hanno avuto successo avevano parlato del denaro, in una stanza, prima che si muovesse. Una riunione di famiglia è un'abitudine, non un evento.

Il o i principali interessati, ogni figlio adulto e, a scelta della famiglia, i rispettivi coniugi. I coniugi sono la scelta difficile: lasciarli fuori significa che quella sera sentono una versione della riunione; coinvolgerli significa che l'affare della famiglia diventa ora affare loro. La maggior parte delle famiglie li coinvolge dalla seconda riunione, una volta che la prima ha dato il tono. Non il consulente alla prima. Non i nipoti fino alla seconda. Se un figlio non può esserci, la riunione si rinvia; una riunione che si svolge senza qualcuno è il primo motivo di risentimento. La videochiamata vale, se è l'unico modo; una telefonata no.

1. Nessuno viene informato di ciò che riceverà. Questa riunione riguarda come la famiglia decide, non cosa decide.

2. Tutti parlano, nessuno parla per conto di altri.

3. Le domande sono consentite; le richieste no.

4. Ciò che si dice qui resta qui finché la famiglia non concorda cosa scrivere.

5. Finisce in orario, con la data successiva già fissata.

Riunione di famiglia, novanta minuti.

0:00 Perché siamo qui (principale, cinque minuti): ciò che possiede la famiglia non è il punto; come prenderemo le decisioni insieme lo è.
0:05 Le tre domande (tutti, quaranta minuti): vedi sotto.
0:45 Ciò che esiste (principale, quindici minuti): i documenti già in vigore, dove si trovano, chi è nominato in essi. Non i valori, non gli importi.
1:00 Ciò che vogliamo decidere insieme (venti minuti): l'elenco, non le risposte.
1:20 Prossima riunione e chi prende appunti (dieci minuti).

Da dove viene il denaro, e quanto è costato? A cosa serve? Per cosa non vorreste mai che fosse usato? Il principale risponde per primo e brevemente, poi tutti gli altri. Le risposte sono la prima bozza dei valori della famiglia, e sono il motivo per cui la riunione funziona: nessuno contesta un testamento dopo aver sentito il padre spiegare cosa non farebbe mai con il denaro. La terza domanda fa il lavoro più importante, perché è quella che i documenti non chiedono mai e quella su cui vertono poi tutte le discussioni successive.

La seconda riunione, sei mesi dopo, è il momento in cui entrano in gioco gli importi: un bilancio di una pagina, il piano così com'è e le risposte alle domande della prima riunione. La terza è il momento in cui la famiglia decide insieme qualcosa di piccolo, un dono, una beneficenza, la casa per le vacanze, e scopre se il suo modo di decidere funziona. Alla quarta, la riunione ha un ordine del giorno deciso dalla famiglia, verbali tenuti da qualcuno e un ritmo, questa è un consiglio di famiglia, e non ha bisogno di essere chiamato così.

Qualcuno piange; va bene, e di solito è il momento migliore della riunione. Qualcuno se ne va; la riunione si interrompe e il principale lo chiama quella sera stessa. Qualcuno solleva un reclamo del 1994; la regola è che va nell'elenco per una conversazione separata, e la conversazione si fa. Qualcuno chiede l'importo; la risposta è "alla prossima riunione, con i documenti", e poi lo sarà. La riunione che fallisce è quella in cui il principale risponde alle domande che le regole dicevano di rimandare.

Verbali, distribuiti entro una settimana, approvati da tutti. La prossima data in calendario, a sei mesi di distanza. Poi i documenti a cui la riunione ha fatto riferimento: la costituzione se la famiglia ha un'impresa o un trust, la lettera di intenti se c'è un trust, e le tre risposte, registrate con la voce del principale, perché i verbali saranno letti una volta e la voce sarà richiesta ancora e ancora.