Costituzione familiare: che cos'è, le dieci clausole che contano e un modello
Una costituzione familiare non ha efficacia in tribunale. La sua forza sta nel fatto che i documenti giuridici cessano di essere oggetto di contesa. Le dieci clausole, come le famiglie ne adottano davvero una, e un modello.
Informazioni generali, non consulenza.
Che cos'è, e che cosa non è, una costituzione familiare
Un accordo scritto tra i membri della famiglia su scopo, valori, appartenenza, decisioni e conflitti. Non è un testamento, non è un atto di trust, non è un accordo tra azionisti; quelli sono vincolanti, questa no. Si colloca al di sopra di essi: quando l'atto lascia una scelta alla discrezionalità, la costituzione dice come la famiglia prende le decisioni, e i documenti vincolanti vengono redatti, o rielaborati, per conformarsi ad essa. Le famiglie con un'impresa, un trust o un family office la usano più spesso; le famiglie senza nessuno di questi elementi di solito hanno bisogno solo della riunione e della lettera. Le famiglie Cadbury, Mars e Mulliez sono i casi da manuale; la famiglia con un'attività da A$20 million e tre figli coinvolti è il caso comune.
Le dieci clausole
Scopo. A cosa serve il patrimonio della famiglia, in un paragrafo scritto dai fondatori e rivisto dalla generazione successiva.
Valori. Al massimo cinque, ciascuno con una frase su come si manifesta in una decisione.
Appartenenza. Chi è famiglia ai fini di questa costituzione: per sangue, matrimonio, adozione; a quale età; se i coniugi votano.
Diritti decisionali. Quale organo decide che cosa: il consiglio, il board, i trustee, l'ufficio. Che cosa richiede un voto e quale maggioranza.
Occupazione. Se i membri della famiglia possono lavorare nell'impresa, a quali condizioni, esperienza esterna prima, una vera posizione vacante, retribuzione di mercato, e a chi rendono conto, mai a un genitore.
Distribuzioni. I principi per ciò che viene distribuito e ciò che viene trattenuto, e chi decide le eccezioni.
Conflitto. Le fasi: parlare, mediare, poi e solo allora gli avvocati. Chi media.
Comunicazione. La cadenza delle riunioni, i verbali, che cosa viene condiviso e con chi.
Istruzione. Come apprende la generazione successiva: bilanci, posti, apprendistati.
Modifica. Come cambia la costituzione stessa, e con quale frequenza viene riesaminata.
Come viene redatta
Lentamente, dalla famiglia, non da un consulente. Il processo è il prodotto: tre o quattro riunioni nell'arco di un anno, ogni clausola discussa, la bozza dei fondatori riscritta dai figli. Una costituzione consegnata già finita è un promemoria; una scritta dalla famiglia è una costituzione. Un facilitatore aiuta, un avvocato redige poi i documenti vincolanti per renderli coerenti, e il consulente che propone di scrivere la costituzione per la famiglia va ringraziato e respinto.
Cosa fanno poi i documenti vincolanti
L'accordo tra azionisti adotta le clausole sull'occupazione e sulle distribuzioni come condizioni. La lettera di desideri dell'atto di trust orienta i trustee verso la clausola dei valori. La statement of investment policy del family office trae i suoi limiti dalla clausola dello scopo. I testamenti lasciano le quote alla struttura descritta dalla costituzione, invece che ai singoli. Senza questi passaggi la costituzione è una dichiarazione di speranza; con essi è il sistema operativo della famiglia, e i tribunali, che non la faranno valere, la leggeranno per capire che cosa intendessero i documenti vincolanti.
Modello
La costituzione familiare della famiglia [family name], adottata il [date].
1. Scopo. Il patrimonio della nostra famiglia esiste per [ ].
2. Valori. Decidiamo in base a [ ], [ ], [ ], [ ], [ ]. In pratica questo significa [ ].
3. Appartenenza. Un membro della famiglia ai fini di questa costituzione è [ ]. I coniugi [possono / non possono] votare su [ ].
4. Decisioni. Il consiglio di famiglia decide [ ]. Il board decide [ ]. I trustee decidono [ ]. Una decisione di [ ] richiede [ ] dei membri.
5. Occupazione. Un membro della famiglia può lavorare nell'impresa se [ ], con una retribuzione pari a [ ], e rendendo conto a [ ].
6. Distribuzioni. Distribuiamo [ ] e tratteniamo [ ]. Le eccezioni sono decise da [ ].
7. Conflitto. Per prima cosa [ ], poi [ ], poi [ ]. Il nostro mediatore è [ ].
8. Comunicazione. Ci riuniamo [ ] volte l'anno. I verbali sono redatti da [ ] e condivisi con [ ].
9. Istruzione. Ogni membro di età inferiore a [ ] riceve [ ] e un posto in [ ].
10. Modifica. Questa costituzione viene riesaminata ogni [ ] anni e modificata da [ ] dei membri.
Firmato da ogni membro.
Domande frequenti
Una costituzione familiare è giuridicamente vincolante?+
No. È una dichiarazione del modo in cui la famiglia concorda di decidere; i documenti vincolanti (testamenti, atti di trust, patti parasociali) dovrebbero essere redatti per rispecchiarla.
Chi ne ha bisogno?+
Famiglie con un'impresa, un trust significativo o un family office. Altre di solito hanno bisogno solo di riunioni periodiche e di una lettera di intenti.
Quanto tempo ci vuole?+
La maggior parte delle famiglie impiega un anno e tre o quattro riunioni, ed è proprio questo il punto.
Dovrebbe scriverlo un avvocato?+
No. La famiglia lo scrive, con un facilitatore se necessario; poi l'avvocato allinea ad esso i documenti vincolanti.
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