תכנון יורשים למשפחות

תכנון יורשים למשפחות הוא תהליך ההכנה למסירה מסודרת של ההון, העסק והמנהיגות של משפחה לדור הבא. כשהוא נעשה היטב, מדובר בהמשכיות: לוודא שמה שהמשפחה בנתה ממשיך לעבוד כאשר האנשים בהובלה מתחלפים. זהו חלק מעשי של הון בין-דורי.

הרבה מעבר למסמך משפטי

צוואה או נאמנות מטפלות בהעברה המשפטית. תכנון יורשים רחב יותר: מי מוביל, מי מחליט, כיצד עובר הידע, וכיצד המשפחה נשארת מתואמת לאורך השינוי.

מה כולל תכנון יורשים משפחתי

• מנהיגות וקבלת החלטות לאחר המסירה.

• ההעברה הפיננסית והמשפטית של הנכסים.

• העברת ידע, שיקול דעת וקשרים.

• תקשורת וציפיות משותפות על פני המשפחה.

החלק שרוב התוכניות מפספסות

רוב תוכניות היורשים מכסות נכסים ותארים ומדלגות על הידע והערכים, וזה בדיוק המקום שבו ההמשכיות נשברת. לכידת האדם לצד התוכנית סוגרת את הפער הזה, הנושא של כיצד להעביר ערכי משפחה.

התחילו לפני שאתם חייבים

תכנון היורשים הרגוע ביותר מתרחש זמן רב לפני כל מעבר, בעוד האנשים שבנו את ההון נוכחים כדי לעצב אותו ולהסביר אותו במילים שלהם.