Planification de la succession pour les familles

La planification de la succession pour les familles est le processus de préparation au passage de relais ordonné du patrimoine, de l'entreprise et de la direction d'une famille vers la génération suivante. Bien menée, elle porte sur la continuité : s'assurer que ce que la famille a bâti continue de fonctionner lorsque les personnes aux commandes changent. C'est une partie pratique du patrimoine intergénérationnel.

Bien plus qu'un document juridique

Un testament ou une fiducie gèrent le transfert juridique. La planification de la succession est plus large : qui dirige, qui décide, comment le savoir se transmet, et comment la famille reste alignée tout au long du changement.

Ce que couvre un plan de succession familiale

• La direction et la prise de décision après le passage de relais.

• Le transfert financier et juridique des actifs.

• Le transfert du savoir, du jugement et des relations.

• La communication et les attentes partagées au sein de la famille.

La partie que la plupart des plans manquent

La plupart des plans de succession couvrent les actifs et les titres et passent à côté du savoir et des valeurs, ce qui est précisément là où la continuité se rompt. Capter la personne aux côtés du plan comble cet écart, le sujet de comment transmettre les valeurs familiales.

Commencez avant d'y être obligé

La planification de la succession la plus sereine se déroule bien avant toute transition, tant que les personnes qui ont bâti le patrimoine sont présentes pour le façonner et l'expliquer avec leurs propres mots.