Comment écrire une lettre d’héritage ou un testament éthique : quoi dire, vingt pistes, et exemples
Le testament éthique a trois mille ans de plus que le testament juridique. Ce qui figure dans une lettre d’héritage, vingt pistes pour lancer la conversation, trois brefs exemples, et pourquoi le fait de le dire à voix haute dure plus longtemps que le fait de l’écrire.
La pratique
Jacob, dans Genèse 49, rassemble ses fils et dit à chacun qui il est. Le testament éthique hébraïque médiéval, le tzava'ah, la lettre du douzième siècle de Judah ibn Tibbon à son fils est la plus célèbre, était une lettre d’un parent énonçant les valeurs selon lesquelles les enfants devaient vivre, et cette forme a traversé toute tradition qui écrit, la lettre du père romain, celle du puritain, la lettre du soldat envoyée au foyer et qui ne devait être ouverte que s’il ne revenait pas. Les programmes de soins palliatifs et de fin de vie l’ont relancé dans les années 1990 sous le nom de « thérapie de la dignité », des études contrôlées montrant que les patients qui enregistraient un document d’héritage faisaient état d’un sentiment de sens plus fort et leurs familles d’un deuil plus léger. Le testament juridique répartit les biens. Le testament éthique dit à quoi servaient les biens, et qui était la personne qui les a mérités. Les familles gardent le second plus longtemps.
Ce qu’il faut y mettre
Valeurs : les trois ou quatre choses selon lesquelles vous avez réellement vécu, avec l’histoire qui montre chacune, pas le mot. Histoires : celles que vous seul pouvez raconter, parce que tous les autres qui étaient là sont partis. Espérances : pour chaque personne, par son nom, précises, pas « sois heureux ». Pardon : demandé et accordé, clairement. Remerciements : aux personnes qui ont façonné votre vie, dont certaines ne l’ont jamais su. Consignes du cœur : veille sur ton frère, garde le jardin, vends le bateau. Écartez les instructions sur l’argent, c’est le rôle du testament, et une lettre qui contredit le testament déclenche un procès, les griefs, ils vous survivent et empoisonnent la lettre, les secrets qui ne vous appartiennent pas, et tout ce que vous ne diriez pas en face à la personne.
Vingt pistes
Qu’est-ce que vos parents ont bien fait et que vous n’avez compris que plus tard ?
Quelle a été la décision la plus difficile de votre vie, et la prendriez-vous à nouveau ?
Racontez l’histoire de votre rencontre avec la personne que vous avez le plus aimée.
Qu’avez-vous raté et qui s’est révélé important ?
De quelles habitudes aimeriez-vous que quelqu’un hérite, et lesquelles aimeriez-vous emporter avec vous dans la tombe ?
Que signifiait l’argent dans la maison où vous avez grandi ?
Quelle est la seule chose que vous ne vendriez jamais, et pourquoi ?
Qui vous a aidé alors qu’il ou elle n’avait aucune raison de le faire ?
Que croyez-vous maintenant et que vous ne croyiez pas à trente ans ?
Quelle est l’histoire de famille que tout le monde raconte mal ?
Que vouliez-vous être, avant de devenir ce que vous êtes ?
De quoi vous disputiez-vous avec les personnes que vous aimiez, et de quoi s’agissait-il vraiment ?
Que voulez-vous que vos petits-enfants sachent du monde dans lequel vous avez grandi ?
De quoi êtes-vous encore désolé ?
Que pardonnez-vous ?
Qui voulez-vous remercier et que vous n’avez jamais vraiment remercié ?
Que diriez-vous à chacun de vos enfants, l’un après l’autre, si vous aviez cinq minutes pour chacun ?
Quelle journée revivriez-vous, exactement telle qu’elle a été ?
Que savez-vous avec certitude ?
Que doivent-ils faire de la maison ?
Comment l’écrire
Une seule invite à la fois, à voix haute d'abord, puis sur papier, puis lue à voix haute encore une fois pour voir si cela vous ressemble. Bref, une page vaut plus que ce que la plupart des gens reçoivent. Avec vos propres mots, avec votre propre grammaire, la lettre mise au propre par un professionnel ressemble à une lettre de professionnel. Datée, et refaite tous les quelques années, parce que la lettre écrite à soixante ans et celle écrite à quatre-vingts ans sont toutes deux vraies et toutes deux dignes d'être conservées. Adressée à des personnes, pas à la postérité. Et conservée là où on la retrouvera, avec le testament, avec l'exécuteur testamentaire, ou dans le formulaire ci-dessous.
Trois exemples
Un père à sa fille, sur l'entreprise.
Vous la gérerez mieux que moi, et vous voudrez la vendre vers la quatrième année lorsque la banque vous mettra la pression. Ne le faites pas, sauf si vous le voulez, mais ne le faites pas parce que vous êtes fatiguée. J'ai presque agi ainsi en 1998 et ce que j'aurais perdu, c'était les personnes, pas l'argent. Gardez les personnes.
Une grand-mère à ses petits-enfants, sur l'argent.
Il y en a plus que vous ne le pensez et ce n'est pas l'essentiel. Votre grand-père a conduit un bus pendant vingt-deux ans et j'ai tenu les comptes des autres à la table de la cuisine, et ce que nous avons acheté avec cela, c'est la liberté pour vos mères de choisir. Servez-vous-en pour cela. Si vous vous en servez pour éviter de choisir, je le saurai.
Un homme à son frère, au sujet d'une querelle.
J'avais tort au sujet de la ferme et je l'ai su le printemps suivant, et je ne l'ai pas dit parce que vous étiez insupportable à ce sujet. Vous aviez raison. Je suis désolé que cela m'ait pris le reste de ma vie. Prenez soin des roses de Maman.
Écrit, enregistré ou prononcé
Une lettre est lue une fois, au pire moment possible, puis rangée dans un tiroir. Un enregistrement est diffusé au mariage, au baptême et lors de la mauvaise nuit de février. Et une voix que l'on peut interroger, qui répond à la question que la lettre n'avait pas prévue avec les mots que la personne aurait utilisés, est la forme vers laquelle cette pratique tend depuis trois mille ans. Écrivez la lettre. Puis dites-la à voix haute, et gardez cette parole.
Foire aux questions
Qu'est-ce qu'un testament éthique ?+
Une lettre, et non un document juridique, dans laquelle une personne expose ses valeurs, ses histoires, ses espoirs, ses remerciements et son pardon pour les personnes qu'elle laisse derrière elle. La tradition remonte à au moins trois mille ans.
Quelle est la différence entre une lettre d'héritage et un testament ?+
Le testament répartit les biens et a une force juridique. La lettre d'héritage explique la personne et n'en a aucune, les familles la conservent plus longtemps.
Quelle devrait être la longueur d'une lettre d'héritage ?+
Aussi longue que nécessaire et plus courte que vous ne le pensez. Une page par personne vaut plus que ce que la plupart des gens reçoivent.
Dois-je l'écrire ou l'enregistrer ?+
Les deux. Écrivez-la pour qu'elle soit réfléchie, enregistrez-la pour qu'elle soit entendue dans votre voix.
Une lettre d'héritage peut-elle avoir une valeur juridique contraignante ?+
Non, et elle ne devrait pas chercher à l'être. Tout ce qui concerne l'argent appartient au testament ou à la lettre de souhaits, la lettre d'héritage est destinée à tout ce que le testament ne peut pas dire.