KI für Finanzberater: Ein KI-Zwilling, der Interessenten antwortet und Termine bucht, ohne zu beraten
KI für Finanzberater übernimmt vier Aufgaben: Gesprächsnotizen, Planung, Marketingentwürfe und die Beantwortung von Interessentenanfragen. Timeless AI™ Twin übernimmt die vierte Aufgabe: Er beantwortet die Fragen von Interessenten zu Ihrer Firma, Ihren Gebühren, Mindestanlagen und Abläufen in Ihren eigenen Worten, auf Ihrer Website und in KI-Assistenten, und leitet sie dann an Ihren Buchungslink weiter, damit die individuelle Beratung Ihrem Termin vorbehalten bleibt.
In einer Umfrage von 2026 unter 68 registrierten Anlageberatungsfirmen (Registered Investment Advisers, RIA) stellten Cerulli Associates und Vista Equity Partners fest, dass 64 % angeben, KI habe ihren manuellen und administrativen Aufwand verringert, während die Hälfte in der niedrigsten Einführungsstufe „Exploring“ verharrt (Cerulli Associates und Vista Equity Partners, 2026). Diese Effizienzgewinne im Backoffice helfen dem Interessenten nicht, der um 22 Uhr auf Ihrer Website landet und Ihre Mindestanlage wissen will, und auch nicht dem Erben, der ChatGPT fragt, ob sich ein Anruf bei Ihnen lohnt; doch genau in diesen Gesprächen beginnen neue Kundenbeziehungen. Dieser Leitfaden behandelt, was ein KI-Zwilling nach der Marketing Rule der Securities and Exchange Commission (SEC, US-Börsenaufsicht) und der Rule 2210 der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Selbstregulierungsorganisation der US-Finanzbranche) sagen darf, eine Checkliste mit 10 Schritten für Ihren Chief Compliance Officer (CCO), die Einrichtungsschritte und ein Rechenbeispiel.
Von Chris Williams, Gründer von Idy®, dem Unternehmen hinter Timeless AI™. Veröffentlicht am 18. Oktober 2026.
Was kann KI 2026 für einen Finanzberater leisten?
KI übernimmt in einer Beratungspraxis vier Aufgaben: Gespräche dokumentieren, Pläne und Steuererklärungen analysieren, Marketingtexte entwerfen und Interessenten antworten. Die ersten drei sparen Stunden, aber nur die vierte bringt neue Namen in Ihren Terminkalender, und sie trägt die höchste Compliance-Last, weil jede Antwort unter Ihrem Namen hinausgeht.
Aufgabe | Beispiele für Tools | Im Kundenkontakt? | Compliance-Aufwand | Am besten für |
|---|---|---|---|---|
Gesprächsnotizen und CRM-Updates | Jump, Zocks, Zeplyn | Nein | Mittel: Notizen zur Beratung gelten als Aufzeichnungen | Jede Praxis, als erste Anschaffung |
Planungs-, Steuer- und Nachlassanalyse | RightCapital, FP Alpha, Holistiplan | Über Ihre Arbeitsergebnisse | Mittel: Die Ergebnisse fließen in die Beratung ein | Planungsorientierte Firmen |
Marketingentwürfe | ChatGPT, Claude, Microsoft Copilot | Nach Ihrer Freigabe | Hoch: Jeder Beitrag ist Werbung | Firmen mit einem Prüfprozess |
Interessenten antworten | Timeless AI™ Twin | Ja, zu jeder Tageszeit | Am höchsten: braucht geprüfte Inhalte und Tests | Berater, deren Name die Marke ist |
Dieselbe Studie prognostiziert, dass der Anteil von KI an den Technologiebudgets der RIAs 2026 von 8 % auf 15 % steigt (Cerulli Associates und Vista Equity Partners, 2026). Unser Urteil: Kaufen Sie zuerst ein Notiz-Tool, falls Sie noch keines haben, und setzen Sie dann einen Zwilling dorthin, wo Interessenten Ihnen begegnen; unser Leitfaden zu professioneller KI zeigt das gesamte Toolset.
Was ist ein KI-Zwilling für Finanzberater?
Ein KI-Zwilling ist eine KI-Version von Ihnen, die Interessenten in der ersten Person und in Ihren eigenen Worten antwortet. Anders als ein Chatbot, der für ein Unternehmen spricht, spricht Ihr Zwilling als Sie und endet so, wie Sie es tun würden: mit einer Einladung zur Terminbuchung. Timeless AI™ Twin funktioniert über drei Zugänge: ein Script-Tag auf Ihrer Website, eine API für Ihr Kundenportal und einen MCP-Zugang, über den KI-Assistenten, die das Model Context Protocol unterstützen, Ihrem Zwilling Fragen stellen und nachlesen können, wer Sie sind.
Ihr Zwilling antwortet aus den Erinnerungen, die Sie Ihrer Persona hinzufügen, sodass die Gebühren, Mindestanlagen und Abläufe, die Sie aufschreiben, die Fakten Ihres Zwillings sind. Wenn ein Besucher auf Ihrer Website spricht, kann Ihr Zwilling in Ihrer eigenen geklonten Stimme antworten; getippte Fragen erhalten Text. Ein Badge benennt Ihren Zwilling, und auf direkte Nachfrage sagt Ihr Zwilling in einem Satz, dass der Besucher mit Ihrem Zwilling spricht. Ihr Zwilling schickt Interessenten zu Ihrem Buchungslink und nimmt keine Zahlungen entgegen, tätigt keine Wertpapiergeschäfte und versendet keine E-Mails für Sie, wodurch die Compliance-Prüfung überschaubar bleibt.
Was darf ein KI-Zwilling Interessenten sagen, und was ist tabu?
Ihr Zwilling darf alles sagen, was Sie auch auf Ihrer Website oder in Ihrer Broschüre nach Form ADV Part 2A veröffentlichen würden: wen Sie betreuen, was Sie berechnen, Ihre Mindestanlage, Ihren Ablauf und wie man beginnt. Wertentwicklung, Prognosen, Kundenstimmen (Testimonials) und Empfehlungen sind tabu, weil jedes davon ein Offenlegungspaket oder ein treuhänderisches Urteil erfordert.
Ein Interessent fragt | Ihr Zwilling darf sagen | Ihr Zwilling darf nicht sagen | Regel hinter der Grenze |
|---|---|---|---|
Mit wem arbeiten Sie? | Ihre Nische in Ihren Worten, etwa Ärzte oder Unternehmer | „Der beste Berater für Ärzte in Ohio“ ohne Beleg | SEC Rule 206(4)-1(a)(2); FINRA Rule 2210(d)(1)(B) |
Was berechnen Sie, und wie hoch ist Ihre Mindestanlage? | Ihre Gebühren und Ihre Mindestanlage genau so, wie Ihre Form ADV Part 2A sie nennt | Eine Gebühr, die Sie nicht erheben, oder „die niedrigsten Gebühren überhaupt“ | SEC Rule 206(4)-1(a)(1) und (a)(2) |
Welche Renditen erzielen Sie? | Dass über die Wertentwicklung in einem Gespräch mit allen Offenlegungen gesprochen wird | Jede Renditezahl, jedes hypothetische Ergebnis und jede Prognose | SEC Rule 206(4)-1(d); FINRA Rule 2210(d)(1)(F) |
Soll ich mein 401(k) per Rollover übertragen? | Dass die Antwort von der Situation des Interessenten abhängt, dazu Ihren Buchungslink | Jede Empfehlung zu Kauf, Verkauf, Halten oder Rollover | Treuhänderische Pflicht (Fiduciary Duty); Regulation Best Interest |
Was sagen Ihre Kunden über Sie? | Fakten über Ihre Firma und Ihren Buchungslink | Kundenzitate oder Bewertungen ohne die erforderlichen Offenlegungen | SEC Rule 206(4)-1(b) und (c) |
Spreche ich mit einer echten Person? | Dass sie mit Ihrem Zwilling sprechen, in einem Satz | Alles, was nahelegt, dass Sie live tippen | SEC Rule 206(4)-1(a)(3) |
Schreiben Sie diese Antworten als Erinnerungen in Ihren eigenen Worten auf, einschließlich eines Satzes wie „Über die Wertentwicklung spreche ich nur in einem Gespräch, mit allen Offenlegungen vor Ihnen“, lassen Sie sie dann von Ihrem CCO prüfen und testen Sie Ihren Zwilling mit jeder Frage in der linken Spalte.
Welche SEC- und FINRA-Regeln gelten für einen KI-Chatbot für Finanzberater?
Weder die SEC noch die FINRA hat eine Sonderregel für KI-Chatbots, daher gelten für Ihren Zwilling dieselben Regeln wie für Ihre Website und Ihre E-Mails. FINRA Regulatory Notice 24-09 (27. Juni 2024) bezeichnet die FINRA-Regeln als technologieneutral und fordert Firmen auf, generative KI-Tools, auch von Drittanbietern, vor dem Einsatz zu prüfen (FINRA, 2024). Die SEC zog ihren Vorschlag von 2023 zur Analyse prädiktiver Daten (Predictive Data Analytics) am 12. Juni 2025 zurück, sodass für Berater weiterhin die bestehende Marketing Rule, die Compliance Rule und die Aufbewahrungsregel (Books-and-Records Rule) gelten (SEC, 2025). Bundesstaatlich registrierte Berater sollten zusätzlich die Regeln ihres Bundesstaats prüfen.
Regel | Gilt für | Was das für Ihren Zwilling bedeutet |
|---|---|---|
SEC Marketing Rule 206(4)-1 | SEC-registrierte Berater | Keine unwahren oder unbelegten Aussagen, Wertentwicklung nur mit Nettoergebnissen und Zeiträumen von einem, fünf und zehn Jahren, und Testimonials nur mit Offenlegungen |
SEC Rule 206(4)-7 (Compliance Rule) | SEC-registrierte Berater | Schriftliche Richtlinien, die Ihren Zwilling abdecken und mindestens einmal im Jahr überprüft werden |
SEC Rule 204-2 | SEC-registrierte Berater | Bewahren Sie jede Werbung und schriftliche Mitteilungen zur Beratung fünf Jahre auf, die ersten zwei Jahre in einem geeigneten Büro |
FINRA Rule 2210 | Broker-Dealer (Wertpapierhandelsfirmen) und doppelt registrierte Vertreter | Inhalte, die innerhalb von 30 Tagen höchstens 25 Privatanleger erreichen, gelten als Korrespondenz (Correspondence); breiter gestreute Inhalte sind eine Retail Communication, die ein Principal zuerst freigibt |
Securities Exchange Act Rule 17a-4 | Broker-Dealer | Bewahren Sie geschäftliche Kommunikation drei Jahre auf, die ersten zwei Jahre leicht zugänglich |
Die Chatbot-FAQs der FINRA (10. Mai 2024) ordnen Chatbot-Kommunikation danach ein, wer sie erhält, und machen Firmen für ihre Kommunikation verantwortlich, gleichgültig, ob ein Mensch oder eine KI sie verfasst hat (FINRA, 2024). Der Annual Regulatory Oversight Report 2026 der FINRA nennt zusätzlich bewährte Praktiken: gründliche Tests vor dem Einsatz, Protokolle von Prompts und Antworten sowie eine Prüfung durch Menschen (Human-in-the-Loop) (FINRA, 2025). Die Gespräche Ihres Zwillings werden gespeichert, aber die Aufbewahrungspflicht bleibt bei Ihrer Firma, klären Sie die Aufzeichnung daher vor dem Start mit Ihrem CCO. Unser Urteil: Ein KI-Zwilling passt am besten zu unabhängigen RIAs, und ein Broker-Dealer-Vertreter braucht zuerst die Genehmigung seiner Firma nach deren Aufsichtspflicht gemäß FINRA Rule 3110.
Die SEC Division of Examinations erklärt, dass ihre Prüfungen im Haushaltsjahr 2026 die Richtigkeit der Aussagen von Firmen über ihre KI-Fähigkeiten kontrollieren werden (SEC Division of Examinations, Haushaltsjahr 2026). Am 18. März 2024 einigte sich die SEC in Verfahren gegen Delphia (USA) Inc. und Global Predictions Inc. auf zusammen $400,000 an zivilrechtlichen Geldstrafen wegen falscher KI-Behauptungen, darunter die Selbstbezeichnung von Global Predictions als „first regulated AI financial advisor“ (erster regulierter KI-Finanzberater) (SEC, 2024).
Compliance-Checkliste: Was sollten Sie tun, bevor Ihr KI-Zwilling live geht?
Gehen Sie diese zehn Schritte mit Ihrem CCO durch, bevor der erste Zugang geöffnet wird, denn jeder entspricht einer Regel, die Ihr Prüfer bereits anwendet.
Ordnen Sie den Zwilling ein. Jede Antwort geht an einen Besucher, aber derselbe Inhalt erreicht viele, daher empfehlen wir RIAs, die Inhalte des Zwillings als Werbung nach SEC Rule 206(4)-1 zu behandeln; bei FINRA-Mitgliedern ordnet ein Principal die Antworten nach Rule 2210(a) ein und genehmigt Retail Communications nach Rule 2210(b)(1).
Belegen Sie jede Aussage nach Rule 206(4)-1(a)(2) und halten Sie jede Antwort fair und ausgewogen nach FINRA Rule 2210(d)(1)(A).
Übernehmen Sie Gebühren und Mindestanlagen wortwörtlich aus Ihrer Form ADV Part 2A in Ihre Erinnerungen, denn eine falsche Antwort zu den Gebühren ist eine unwahre Aussage nach Rule 206(4)-1(a)(1).
Lassen Sie jede Wertentwicklung, jedes hypothetische Ergebnis und jede Prognose weg nach Rule 206(4)-1(d) und FINRA Rule 2210(d)(1)(F); hypothetische Wertentwicklung macht schon eine Antwort an eine einzelne Person zu Werbung nach Rule 206(4)-1(e)(1).
Entfernen Sie Testimonials und Bewertungen, es sei denn, Sie erfüllen die Bedingungen in Rule 206(4)-1(b) und (c).
Leiten Sie jede Beratungsfrage an Ihren Buchungslink weiter, wo Sie Ihrer treuhänderischen Pflicht oder Regulation Best Interest mit allen Fakten gerecht werden können.
Beschreiben Sie die KI zutreffend: Nennen Sie Ihren Zwilling in Ihrem Marketing einen KI-Zwilling und behaupten Sie nichts über die KI, was Sie nicht belegen können.
Testen Sie heikle Fragen und führen Sie das Protokoll: Renditen, Rollovers, Krypto und „Sind Sie eine echte Person?“, wie es Notice 24-09 und der Bericht der FINRA für 2026 erwarten.
Legen Sie die Aufbewahrung fest für jeden freigegebenen Erinnerungssatz und Ihr Testprotokoll nach Rule 204-2 oder, bei einem Broker-Dealer, nach Rule 17a-4.
Genehmigen Sie bei jeder Änderung neu, ob bei Gebühren, Leistungen oder Personal, und beziehen Sie Ihren Zwilling in die jährliche Überprüfung nach Rule 206(4)-7 ein.
KI-Zwilling, Standard-Chatbot oder digitaler Klon: Was ist für Berater am besten?
Für einen Einzelberater oder einen kleinen RIA ist ein Zwilling, der als Sie spricht, besser als ein Support-Bot, der für ein Unternehmen spricht.
Option | Was Interessenten bekommen | Spricht als | Preis, Stand Oktober 2026 | Am besten für |
|---|---|---|---|---|
Timeless AI™ Twin | Ihre Worte auf Ihrer Website, über eine API und in KI-Assistenten per MCP, Antworten in Ihrer geklonten Stimme, wenn ein Besucher spricht, und Ihr Buchungslink | Sie, mit einem Badge, das Ihren Zwilling benennt | Timeless Pro, $59.99 pro Monat oder $599 pro Jahr | Einzelberater und kleine RIAs |
Delphi | Ein „Digital Mind“ mit Chat und Sprachanrufen; die Einbettung auf Websites beginnt im Tarif Scaler | Sie | Builder $79 pro Monat; Scaler $299 pro Monat | Creator mit großem Publikum |
Standard-Chatbot (Intercom Fin) | Support-Antworten aus Ihren Hilfeinhalten | Ihr Unternehmen | Ab $0.99 pro Fin-Ergebnis, zuzüglich Nutzerplätzen ab $29 pro Monat | Firmen mit einem Service-Desk |
Beim Preis beginnt ein Delphi Digital Mind auf Ihrer Website bei $299 im Monat im Tarif Scaler, etwa das Fünffache von Timeless Pro mit $59.99 (Stand Oktober 2026). Timeless AI™ Twin gibt einem Berater außerdem einen MCP-Zugang für KI-Assistenten, ein Badge, das Ihren Zwilling benennt, die Übergabe an Ihren Buchungslink und Executor Lock™, und unsere Seite zur Delphi-Alternative vergleicht beide.
Wie richten Sie einen KI-Zwilling mit Timeless AI™ ein?
Die Einrichtung umfasst sieben Schritte, mit der Compliance-Prüfung, bevor ein Zugang geöffnet wird, und der Großteil der Arbeit besteht darin, Antworten aufzuschreiben, die Sie in Erstgesprächen ohnehin geben.
Erstellen Sie Ihre Persona kostenlos. Beginnen Sie mit 25 Erinnerungen über Ihre Arbeit, Ihre Firma und wie Sie Kunden betreuen; es ist keine Kreditkarte nötig, und Ihr kostenloser Aufbau läuft nie ab.
Schreiben Sie Ihre Antworten für Interessenten als Erinnerungen auf: wen Sie betreuen, Ihre Gebühren und Ihre Mindestanlage genau so, wie Ihre Form ADV Part 2A sie nennt, Ihren Ablauf und wie man bucht. Lassen Sie Kundennamen und Kontodaten weg.
Holen Sie die Freigabe Ihres CCO ein anhand der Checkliste oben und legen Sie den freigegebenen Erinnerungssatz ab.
Aktivieren Sie Timeless Pro für $59.99 im Monat oder $599 im Jahr, das alles in Eternal plus Timeless AI™ Twin enthält; siehe Timeless-Preise.
Ergänzen Sie Ihren Buchungslink und testen Sie als Besucher mit Fragen zu Renditen, Rollovers und dazu, ob Sie eine echte Person sind, und bewahren Sie die Antworten als Testprotokoll auf.
Öffnen Sie die Zugänge einen nach dem anderen: zuerst den Website-Zugang (ein Script-Tag), dann den MCP-Zugang, dann die API, falls Sie ein Kundenportal betreiben.
Legen Sie fest, was nach dem Lock gilt, unter Executor Lock™: Benennen Sie Ihren Testamentsvollstrecker und Ihre Trusted Contacts und wählen Sie, welche Zugänge nach einem bestätigten Todesfall weiter antworten, wenn jeder Zugang zunächst abgeschaltet ist und Ihr Zwilling an Ihren Testamentsvollstrecker übergeht. Für eine Beratungspraxis empfehlen wir, jeden Zugang auszuschalten, damit Ihr Nachfolger für die Firma spricht; halten Sie diese Entscheidung in Ihrem Business-Continuity-Plan fest.
Rechenbeispiel: Was ist ein KI-Zwilling für einen Solo-RIA wert?
Beispiel (Annahmen zur Veranschaulichung, keine Prognose): Ein Einzelberater in Denver, der nur gegen Honorar arbeitet (fee-only) und dessen Zwilling in einem Jahr einen Besucher außerhalb der Geschäftszeiten zum Kunden macht, holt die Kosten von Timeless Pro mehr als 12-mal wieder herein. Wir nehmen ein neues Konto über $750,000 und eine jährliche Gebühr von 1 % an; setzen Sie Ihre eigenen Zahlen ein.
Posten (Beispiel) | Betrag |
|---|---|
Angenommenes Konto eines Neukunden | $750,000 |
Angenommene Beratungsgebühr | 1 % pro Jahr |
Gebühreneinnahmen von diesem Kunden im ersten Jahr | $7,500 |
Timeless Pro im Jahresabo | $599 |
Einnahmen zu Kosten im ersten Jahr beim Jahresabo | 12,5 zu 1 |
Der zweite Ertrag ist Zeit: Wenn Ihr Zwilling die Fragen zu Gebühren und Mindestanlage beantwortet, die jetzt in Ihrem Kalender landen, und drei Interessenten pro Monat unterhalb der Mindestanlage aus 30-minütigen Erstgesprächen heraushält, sparen Sie 18 Stunden im Jahr. Der Break-even liegt bei diesen Zahlen unter einem Zehntel eines Neukunden, beurteilen Sie Ihren Zwilling also an gebuchten Terminen, nicht am Chat-Volumen.
Warum macht der große Vermögenstransfer einen Zwilling für Berater dringlich?
Viele der Menschen, die in den nächsten zwei Jahrzehnten über das Vermögen Ihrer Kunden verfügen werden, waren nie in Ihren Gesprächen. Cerulli Associates prognostiziert, dass bis 2048 insgesamt 124 Billionen US-Dollar übertragen werden, davon 105 Billionen US-Dollar an Erben, 18 Billionen US-Dollar an wohltätige Zwecke und 54 Billionen US-Dollar zunächst an Ehepartner (Cerulli Associates, 2024). Fast 40 Billionen US-Dollar dieser Übertragungen an Ehepartner dürften an verwitwete Frauen der Babyboomer-Generation und älterer Generationen gehen (Cerulli Associates, 2024).
Eine Witwe, die um 23 Uhr Ihren Ablauf verstehen möchte, oder ein Erbe, der einen KI-Assistenten nach Ihnen fragt, bevor er Ihren Anruf zurückruft, bekommt von Ihrem Zwilling Ihre Antworten in Ihren Worten. Unser Leitfaden zum großen Vermögenstransfer erklärt den Wandel, die Statistiken zum großen Vermögenstransfer sammeln die Zahlen, und die Nachlassplanung für vermögende Familien ist ein Leitfaden, den Sie Kunden schicken können.
Häufig gestellte Fragen
Dürfen Finanzberater KI-Chatbots auf ihren Websites einsetzen?+
Ja, Finanzberater dürfen KI-Chatbots auf ihren Websites einsetzen, und zwar unter denselben Regeln wie für das übrige Marketing. FINRA Regulatory Notice 24-09 (2024) bezeichnet die FINRA-Regeln als technologieneutral, SEC-registrierte Berater bleiben der SEC Marketing Rule unterworfen, und die Firma ist für jedes Wort verantwortlich, das der Chatbot sagt.
Ist die Antwort eines KI-Zwillings Werbung im Sinne der SEC Marketing Rule?+
Die SEC Marketing Rule erfasst jede Mitteilung eines Beraters an mehr als eine Person, die Beratungsleistungen anbietet. Jede Antwort des Zwillings geht an einen Besucher, aber derselbe Inhalt erreicht jeden Besucher, daher ist der vorsichtige Ansatz, die Inhalte des Zwillings als Werbung zu behandeln und jede freigegebene Version nach SEC Rule 204-2 aufzubewahren.
Behandelt die FINRA Chatbot-Gespräche als Korrespondenz oder als Retail Communications?+
Die Chatbot-FAQ der FINRA vom Mai 2024 besagt, dass Chatbot-Kommunikation je nach Empfänger Korrespondenz, Retail Communication oder Institutional Communication sein kann. Nach FINRA Rule 2210 gelten Inhalte, die innerhalb eines beliebigen Zeitraums von 30 Kalendertagen an höchstens 25 Privatanleger gehen, als Korrespondenz, und alles Breitere ist eine Retail Communication, die ein Principal vor der Verwendung freigibt.
Kann ein KI-Zwilling Anlageberatung geben?+
Ein KI-Zwilling sollte keine individuelle Anlageberatung geben, weil individuelle Empfehlungen Ihre treuhänderische Pflicht als Anlageberater auslösen, bei einem Broker-Dealer die Regulation Best Interest. Die Aufgabe eines Zwillings ist es, Fragen zu Ihnen und Ihrer Firma zu beantworten und den Interessenten an Ihren Buchungslink zu verweisen.
Muss ich Interessenten sagen, dass sie mit einer KI sprechen?+
Die SEC Marketing Rule verbietet Angaben, die geeignet sind, eine irreführende Andeutung über eine wesentliche Tatsache zu erzeugen, daher ist das Verschweigen der KI ein unnötiges Risiko. Jeder Timeless AI™ Twin trägt ein Badge, das den Zwilling benennt, und auf direkte Nachfrage sagt der Zwilling in einem Satz, dass der Besucher mit Ihrem Zwilling spricht.
Kann ein Broker-Dealer-Vertreter einen KI-Zwilling nutzen?+
Ein Registered Representative (zugelassener Vertreter) braucht die Genehmigung des Broker-Dealers, bevor er einen KI-Zwilling gegenüber der Öffentlichkeit einsetzt. Die Chatbot-FAQs der FINRA stellen Chatbot-Kommunikation unter die Aufsichtspflicht der Firma nach FINRA Rule 3110(b)(4), und Securities Exchange Act Rule 17a-4 verpflichtet die Firma, geschäftliche Kommunikation aufzubewahren.
Wie lange muss ich Aufzeichnungen eines KI-Chatbots aufbewahren?+
SEC-registrierte Berater bewahren Werbung und schriftliche Mitteilungen zur Beratung nach SEC Rule 204-2 fünf Jahre auf, und Broker-Dealer bewahren geschäftliche Kommunikation nach Securities Exchange Act Rule 17a-4 drei Jahre auf. Die Gespräche von Timeless AI™ Twin werden gespeichert, aber die Aufbewahrungspflicht bleibt bei der Firma.
Was kostet Timeless AI™ Twin?+
Timeless AI™ Twin ist in Timeless Pro enthalten, das $59.99 im Monat oder $599 im Jahr kostet und alles im Tarif Eternal einschließt. Der Aufbau Ihrer Persona ist kostenlos mit 25 Erinnerungen, bis zu 5 Trusted Contacts und der Einrichtung von Executor Lock™, ohne Kreditkarte und ohne Ablaufdatum.