Statistiken zum großen Vermögenstransfer: Die Zahlen hinter der Verschiebung von $124 trillion

Der große Vermögenstransfer ist die prognostizierte Übergabe von Billionen von Dollar von älteren Generationen, vor allem den Babyboomern, an ihre Erben, Ehepartner und gemeinnützige Organisationen in den kommenden Jahrzehnten. Es ist die größte jemals erfasste generationenübergreifende Vermögensbewegung, und sie verändert grundlegend, wie Familien, Berater und die nächste Generation über generationenübergreifendes Vermögen denken.

Umfang und Größenordnung

• Gesamtvermögen, dessen Transfer in den Vereinigten Staaten bis 2048 prognostiziert wird: $124 trillion (Cerulli Associates, 2024).

• Von diesem Gesamtbetrag fließen voraussichtlich $105T direkt an die Erben (Cerulli Associates, 2024).

• Weitere $18 trillion werden voraussichtlich für gemeinnützige Zwecke gespendet (Cerulli Associates, 2024).

• Eine frühere Prognose von Cerulli bezifferte den Betrag auf $84 trillion bis 2045, eine Ausgangsgröße, die das Unternehmen später nach oben korrigierte (Cerulli Associates, 2021).

• Weltweit erwartet UBS, dass in den nächsten 20 bis 25 Jahren $83 trillion den Besitzer wechseln (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Die weltweite Zahl der Personen mit einem Vermögen von mehr als $10 million hat 2.3 million Menschen überschritten, was den Pool des bevorstehenden Vermögenstransfers vertieft (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Verschiebung zwischen den Generationen

• Babyboomer und ältere Generationen machen 81% aller Transfers aus, nahezu $100 trillion (Cerulli Associates, 2024).

• Für die Millennials wird prognostiziert, dass sie in den nächsten 25 Jahren $46 trillion erben, mehr als jede andere Generation (Cerulli Associates, 2024).

• Für die Generation X wird ein Erbe von $39 trillion prognostiziert (Cerulli Associates, 2024).

• Für die Generation Z wird ein Erbe von $15 trillion prognostiziert (Cerulli Associates, 2024).

• Mehr als die Hälfte des gesamten Transfervolumens, rund $62 trillion, stammt von vermögenden und sehr vermögenden Haushalten (Cerulli Associates, 2024).

• Diese vermögenden und sehr vermögenden Haushalte machen nur 2% aller Haushalte aus (Cerulli Associates, 2024).

Frauen und die nächste Generation

• Rund $54 trillion gehen zunächst an Ehepartner über (ein horizontaler Transfer), bevor sie schließlich an die nächste Generation weitergegeben werden (Cerulli Associates, 2024).

• Fast $40 trillion dieser Transfers an Ehepartner gehen an verwitwete Frauen der Babyboomer- und älteren Generationen (Cerulli Associates, 2024).

• UBS erwartet, dass $9 trillion des globalen Gesamtbetrags horizontal zwischen Ehepartnern wechseln, gegenüber $74 trillion vertikal zwischen den Generationen (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Das von Frauen kontrollierte Vermögen in den Vereinigten Staaten wird bis 2030 voraussichtlich $34 trillion erreichen, nahezu das Doppelte des bisherigen Werts (McKinsey & Company, 2024).

• Das würde rund 38% der gesamten US-Finanzvermögen entsprechen (McKinsey & Company, 2024).

• 80% der Frauen, die von ihren Eltern geerbt haben, sahen sich mit Herausforderungen konfrontiert, etwa dass sie das Ausmaß des Vermögens nicht kannten oder mit finanziellen Überraschungen rechnen mussten (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Nahezu drei Viertel der Frauen, die ein künftiges Erbe erwarten, fühlen sich auf den Übergang nicht vorbereitet (UBS Own Your Worth report, 2025).

Die Lücke bei Beratern und der Bindung

• Mehr als 70% der Erben wechseln nach dem Erbe wahrscheinlich ihren Finanzberater, eine seit Langem bestehende Branchenschätzung (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Nur 27% der künftigen Begünstigten planen, den Vermögensberater ihres Erblassers zu behalten (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Unter den Erben, die bereits geerbt haben, sinkt der Anteil derer, die den Berater behalten, auf 20% (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Werte versus Vermögen

• Nur 17% der Babyboomer sagen, dass ihre Erben über das Ausmaß ihres Vermögens 'sehr gut informiert' sind (RBC Wealth Management, 2025).

• 89% der Babyboomer stimmen zu, dass es wichtig ist, über ein Erbe mit denjenigen zu sprechen, die es erhalten werden, doch nur 39% haben ihren Erben tatsächlich eine Orientierung über ihre Absichten gegeben (RBC Wealth Management, 2025).

• 70% des ursprünglichen Familienvermögens gehen bis zum Ende der zweiten Generation verloren, und 90% bis zum Ende der dritten (Williams Group 20-year study, 2017).

• 60% der gescheiterten Vermögenstransfers in Familien sind auf einen Zusammenbruch von Kommunikation und Vertrauen zurückzuführen, nicht auf Investitionen oder Steuern (Williams Group 20-year study, 2017).

• Weitere 25% der gescheiterten Übergaben gehen auf Erben zurück, die unzureichend vorbereitet waren (Williams Group 20-year study, 2017).

Was das für Familien bedeutet

• Nur 32% der Amerikaner haben einen Nachlassplan (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Nur 26% der Amerikaner gehen davon aus, ein finanzielles Erbe zu hinterlassen, selbst während sich der Transfer beschleunigt (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Das Muster in den Daten ist durchgehend gleich: Die Vermögenswerte sind enorm und gut dokumentiert, doch der Kontext, der sie dauerhaft macht, also geteiltes Wissen, klare Absichten und festgehaltene Werte, ist genau der Punkt, an dem Familien am häufigsten scheitern. Für ein vollständigeres Bild lesen Sie unseren Überblick über den großen Vermögenstransfer und unsere Einführung in was ist generationsübergreifendes Vermögen.