ما هو المكتب العائلي؟

المكتب العائلي منظمة خاصة تدير الشؤون المالية والشخصية لعائلة ثرية في مكان واحد، من الاستثمارات والضرائب إلى الإدارة، وأحياناً حوكمة العائلة. وهو موجود لإضفاء التنسيق والاستمرارية على ثروة عائلية معقّدة، وهو إحدى البنى التي تقف وراء الثروة العابرة للأجيال.

ماذا يفعل المكتب العائلي

• إدارة الاستثمارات عبر أصول العائلة.

• تنسيق الضرائب وشؤون الأصول والشؤون القانونية في مكان واحد.

• الإدارة وإعداد التقارير والشؤون اليومية.

• أحياناً حوكمة العائلة وتعليم الجيل التالي.

المكتب أحادي العائلة مقابل المكتب متعدد العائلات

المكتب أحادي العائلة يخدم عائلة واحدة حصرياً؛ أما المكتب متعدد العائلات فيخدم عدة عائلات ويكون أيسر منالاً عند حجم أصغر. يعتمد الخيار الأنسب على حجم الثروة وتعقيدها.

متى تحتاج إليه فعلاً

المكتب العائلي المخصّص منطقي عند حجم كبير، حيث يبرّر التعقيد والحاجة إلى التنسيق التكلفة. دون ذلك، يؤدي مستشارون جيدون والبنية المناسبة المهمة نفسها.

ما لا يستطيع المكتب العائلي فعله بمفرده

يدير المكتب العائلي الأصول ببراعة. لكنه لا يلتقط، بمفرده، الشخص: القيم والمعرفة والحكمة التي يحتاجها الجيل التالي بقدر حاجته إلى المال. هذا يجب أن يُنجَز بشكل متعمّد، إلى جانب الخطة المالية، وهو موضوع كيفية نقل قيم العائلة.