Karışık aileler için miras planlaması: bir eşe nasıl sağlanır ve yine de çocuklarınız nasıl korunur

• Klasik iki başarısızlık şunlardır: her şeyin yeni eşe bırakılması, onun da daha sonra hepsini kendi çocuklarına bırakması, ya da her şeyin çocuklara bırakılması ve eşin aile sağlama mevzuatı uyarınca dava açmak zorunda kalması. Her ikisi de, eşe kullanım hakkını ve çocuklara sermayeyi veren bir trust ile önlenebilir.

• Ortak hesaplar, birlikte sahip olunan evler, superannuation ve emeklilik tayinleri ile hayat sigortaları vasiyetname dışında geçer, karışık ailelerde planın genellikle bozulduğu yer burasıdır.

• Buradaki her ülke, bir eşin veya çocuğun kendisine eksik bırakılan bir vasiyete karşı talepte bulunmasına izin verir: her Avustralya eyaletinde family provision, İngiltere ve Galler'de Inheritance (Provision for Family and Dependants) Act 1975, çoğu ABD eyaletinde üçte bir ile yarım arasında elective share, Kanada eyaletlerinde dependants' relief, İsrail'de tereke üzerinden bakım, ve çoğu AB ülkesinde ve Brezilya'da forced heirship.

Bir erkek altmış yaşında yeniden evlenir. Vasiyeti, iki yetişkin çocuğuna bakacağına güvenerek, her şeyi yeni eşine bırakır. Eşi ondan yirmi yıl daha uzun yaşar, yeniden evlenir ve kendi vasiyeti her şeyi kendi çocuklarına bırakır. Onun çocukları hiçbir şey miras almaz ve bu konuda hiçbir şey yapamaz, çünkü bir söz trust değildir. Ya da: vasiyeti her şeyi çocuklarına bırakır. On beş yıllık eşi, onun evine taşınmak için kendi evinden vazgeçmişken, bir talep, bir avukat ve ömrünün geri kalanında üvey çocuklarına karşı süren bir kırgınlıkla baş başa kalır, ve İngiliz ile Avustralyalı mahkemeler ona rutinde evde oturma hakkı ve ayrıca bir sermaye tutarı verir. Her iki sonuç da yaygındır, ve ikisi de terekeyi tek tarafa gitmesi gereken tek bir bütün olarak ele almaktan kaynaklanır.

Ortak malik olarak tutulan bir ev, vasiyet ne derse desin, otomatik olarak hayatta kalana geçer; bunu müşterek olmayan ortaklar olarak tutmak, her eşin kendi payını kendi çocuklarına bırakmasına imkân verir ve ortak mülkiyeti sona erdirmek çoğu ülkede tek sayfalık bir bildirimdir. Bireysel emeklilik ve emeklilik ölüm yardımları, bildirilen kişiye ya da emanetçiye göre nereye gidecekse oraya gider ve ilk eşe yapılmış eski bir bildirim en yaygın sürprizdir; Avustralya'da eş ve ilk evlilikten çocuklar, talepte bulunabilen bakmakla yükümlü kişilerdir ve geçerli bir bildirim yoksa fondaki emanetçi aralarında karar verir. Hayat sigortaları adı geçen lehtara ödeme yapar. Ortak banka hesapları sağ kalan hakkıyla geçer. ABD'de ERISA kapsamındaki emeklilik hesapları, eş yazılı olarak feragat etmedikçe, belirleme ne derse desin mevcut eşe gider. Karışık bir ailede plan, yalnızca bu varlıkların listesi ve her birinin en son kontrol edildiği tarih kadar iyidir.

Evlilikten önce ya da evlilik sırasında yapılan bir anlaşma, her eşin neyi elinde tutacağını ve sağ kalan eşin ne talep edebileceğini belirleyebilir ve düzenlemenin açıkça yazılacağı doğru yerdir, ikisi de sağlıklıyken, her iki tarafın da imzaladığı, bağımsız tavsiye aldığı bir düzenleme. Vasiyeti ve trustı yerine geçmez, onları aksi halde geçersiz kılacak talebi durdurur. Avustralya'da bağlayıcı bir mali anlaşma, ayrılma kadar ölümü de ele alabilir; Amerika Birleşik Devletleri'nde bir evlilik öncesi anlaşma, isteğe bağlı paydan ve ERISA kapsamındaki eş haklarından feragat edebilir, ERISA feragati evlilikten sonra imzalanmalıdır; İngiltere'de bir evlilik öncesi anlaşma, Miras Yasası kapsamındaki bir talepte dikkate alınan unsurlardan biridir ve her ikisine de tavsiye verildiyse güçlü bir unsurdur.

Karışık ailelerin savaştığı yer evdir, çünkü eşin yaşadığı yer ve çocukların kendilerine ait saydığı şey orasıdır. Çözümler şunlardır: eşin ömür boyu ya da yeniden evlenme veya birlikte yaşama olana kadar ikamet hakkı olması, emanetçilerin daha küçük bir ev satıp alabilmesi; ev masraflarının, emlak vergisi, sigorta, onarım, vasiyetnamede eş ile trust arasında paylaştırılması; ve çocuklara, ebeveyn tarafından, evin üvey annelerinin hayatı boyunca onların evi, sonrasında da kendilerininki olduğunun söylenmesi. "Yeniden evlenene kadar" bir ikamet hakkı yaygındır ve acımasızdır, "ömür boyu" olup küçültme yetkisiyle birlikte olması daha merhametlidir ve daha az dava konusu olur.

İşe yarayan plan, her iki tarafın da onu hazırlayan kişiden duyduğu plandır. Bir eşe, kocası tarafından, evin ömür boyu kendisine ait olduğu, sonra onun çocuklarına geçeceği ve neden böyle olduğu anlatılmışsa, kocasının çocuklarına dava açmaz. Babalarının önce karısına, sonra onlara bakacağını duyan çocuklar ona içerlemez. Belgeler sonucu belirler, sadece konuşma yakınmayı ortadan kaldırır ve çoğu insanın atladığı şey konuşmadır.