混成家族のための遺産計画, 配偶者に備えつつ子どもを守るには

• 二つの典型的な失敗, すべてを新しい配偶者に残し、その後その配偶者が自分の子どもにすべて渡してしまうこと, あるいはすべてを子どもに残し、配偶者が家族扶養法に基づいて提訴することです。どちらも、配偶者に使用権を与え、子どもに資本を与える信託で回避できます。

• 共同口座、共同所有の自宅、superannuation と pension の受取人指定、生命保険は、遺言の外で移転します。混成家族では、通常、そこで計画が破綻します。

• ここにあるすべての国では、遺言で十分に得られない配偶者または子どもが請求できます。オーストラリアのすべての州の family provision, イングランドおよびウェールズの Inheritance (Provision for Family and Dependants) Act 1975, 米国の多くの州における三分の一から半分の elective share, カナダ各州の dependants' relief, イスラエルの遺産からの maintenance, そして欧州連合の大半とブラジルにおける forced heirship です。

ある男性は60歳で再婚します。遺言ではすべてを新しい妻に残し、彼女が自分の成人した2人の子どもの面倒を見ると信じています。妻は彼より20年長生きし、再婚し、彼女の遺言はすべてを自分の子どもに残します。彼の子どもは何も相続できませんし、どうすることもできません。約束は信託ではないからです。あるいは, 彼の遺言はすべてを自分の子どもに残します。15年間連れ添い、自分の家を手放して彼の家に移った妻は、請求権、弁護士、そして継子たちへの生涯続く不満だけが残ります。イングランドとオーストラリアの裁判所は、こうした場合に自宅に住み続ける権利と、それとは別の資本額を与えることを日常的に認めます。どちらの結果も一般的であり、どちらも遺産を一つのかたまりとして、一方に全部渡さなければならないと扱うことから生じます。

共同所有の自宅は, 遺言の記載にかかわらず, 自動的に生存者に移る, 一方で共有持分として所有すれば, 各配偶者が自分の持分を自分の子に残せる, また共同所有の解消は多くの国で1ページの通知で足りる. superannuationと年金の死亡給付は, 指定または受託者の定める相手に支払われ, 最初の配偶者への古い指定が最もよくある驚きである, オーストラリアでは配偶者と最初の結婚の子はすべて扶養家族で請求でき, 口座に拘束力のある指定がなければ信託の受託者がその間で決める. 生命保険は指名受取人に支払われる. 共同銀行口座は生存者取得で移転する. ERISA下の米国の退職口座は, 配偶者が書面で放棄していない限り, 指定内容にかかわらず現配偶者に渡る. 再婚家庭では, 計画はこれらの資産の一覧と, 最後に確認した日付の一覧の精度次第でしかない.

婚姻の前または最中に結ばれた合意で, 各配偶者が何を保持し, 生存者が何を請求できるかを定められる, そしてそれは, 両者が健全な判断力を持つときに, 両者が署名し, 独立した助言を受けたうえで行う, 配分を入れる正直な場所である. それは遺言や信託に取って代わるものではない, それらを覆す請求を止める. オーストラリアでは, 拘束力のある財産合意が別居だけでなく死亡にも対応できる, 米国では, 婚前契約でelective shareとERISA上の配偶者権を放棄できる, ERISAの放棄は結婚後に署名する必要がある, イングランドでは, 婚前契約はInheritence Actの請求における一要素であり, 両者が助言を受けていれば強い要素となる.

自宅は再婚家庭で争いの中心になる, 配偶者が住む場所であり, 子が自分のものだと思う場所だからである. 答えは, 配偶者に終身または再婚もしくは同居までの居住権を与え, 受託者が売却してより小さな家を買えるようにすること, 家の費用, 税, 保険, 修繕を遺言で配偶者と信託の間に配分すること, そして親から子に, その家は継母が一生住み, その後は子のものだと伝えることである. 「再婚まで」の居住権は一般的だが無慈悲である, 「終身」で, 縮小購入の権限を付ける方がより親切で, 訴訟も少ない.

うまくいく計画は, 作成者本人から両方の側が聞いている計画である. 妻が夫から, その家は彼女が一生使え, その後は夫の子に渡ること, そしてその理由を聞いていれば, 夫の子を訴えない. 父が, 妻をまず守り, 子はその後に守ると言っていれば, 子は彼女を恨まない. 文書が結果を決めるが, 不満を取り除くのは会話だけであり, その会話こそ多くの人が省くものである.