Hoạch định kế thừa cho gia đình

Hoạch định kế thừa cho gia đình là quá trình chuẩn bị cho việc trao chuyển tài sản, doanh nghiệp và vai trò lãnh đạo của một gia đình sang thế hệ tiếp theo một cách trật tự. Khi được làm tốt, nó nói về sự tiếp nối: bảo đảm những gì gia đình đã tạo dựng tiếp tục vận hành khi những người nắm quyền thay đổi. Đây là một phần thực tiễn của tài sản liên thế hệ.

Nhiều hơn một văn bản pháp lý

Một di chúc hay quỹ ủy thác xử lý việc trao chuyển về mặt pháp lý. Hoạch định kế thừa rộng hơn: ai lãnh đạo, ai quyết định, tri thức chuyển giao ra sao, và gia đình giữ được sự đồng thuận như thế nào suốt quá trình thay đổi.

Một kế hoạch kế thừa gia đình bao gồm những gì

• Vai trò lãnh đạo và việc ra quyết định sau khi trao chuyển.

• Việc trao chuyển tài sản về mặt tài chính và pháp lý.

• Việc chuyển giao tri thức, sự suy xét và các mối quan hệ.

• Giao tiếp và những kỳ vọng chung trong cả gia đình.

Phần mà hầu hết các kế hoạch bỏ sót

Hầu hết các kế hoạch kế thừa bao gồm tài sản và chức danh nhưng bỏ qua tri thức và giá trị, và đó chính là nơi sự tiếp nối đứt gãy. Ghi lại con người song hành cùng kế hoạch sẽ khép lại khoảng trống đó, vốn là chủ đề của cách trao lại giá trị gia đình.

Bắt đầu trước khi bạn buộc phải làm

Hoạch định kế thừa điềm tĩnh nhất diễn ra rất lâu trước bất kỳ bước chuyển tiếp nào, khi những người đã tạo dựng tài sản còn hiện diện để định hình nó và giải thích nó bằng chính ngôn từ của họ.