Surat keinginan: apa yang perlu dimasukkan, apa yang perlu dihilangkan, dan contoh yang sudah dikerjakan

Perwalian diskresioner memberi trustee wewenang untuk memilih di antara para penerima manfaat. Akta menyatakan apa yang boleh dilakukan trustee dan tidak pernah menyatakan apa yang akan dilakukan settlor. Surat keinginan mengisi celah itu, bersifat pribadi, tidak mengikat, dan, dari trustee yang baik, diikuti kecuali ada alasan untuk tidak mengikutinya. Surat ini tidak memiliki kekuatan hukum di salah satu dari tujuh negara tersebut dan memiliki kekuatan praktis yang besar di semuanya, pengadilan Inggris telah menetapkan bahwa trustee harus mempertimbangkannya dan tidak wajib mengikutinya, dan penerima manfaat tidak memiliki hak otomatis untuk melihatnya (Breakspear v Ackland, 2008). Di Amerika Serikat, fungsinya sering dilakukan oleh pernyataan maksud di dalam instrumen trust, dan surat terpisah digunakan untuk panduan pribadi yang tidak boleh dibawa oleh instrumen itu.

Prioritas, bukan instruksi. Siapa yang didahulukan jika tidak cukup untuk semua orang. Untuk apa uang itu dan untuk apa bukan. Apa yang akan membuat Anda khawatir, seorang penerima manfaat dalam pernikahan yang sulit, bisnis yang tidak boleh dijual, cucu yang tidak boleh menerima modal sebelum usia tiga puluh, kecanduan yang tidak dibicarakan keluarga. Apa yang harus dilakukan trustee dalam kasus yang dapat Anda antisipasi, dan prinsip untuk kasus yang tidak dapat Anda antisipasi. Instruksi ("bayarkan anak perempuan saya £2,000 per bulan") membuat trustee waspada, karena surat yang terdengar seperti akta mengundang tantangan bahwa akta itu adalah sham dan settlor tidak pernah melepaskan kendali, otoritas pajak membaca surat keinginan karena alasan yang sama.

Kepada trustee dari [nama] Family Trust.
Surat ini tidak mengikat. Saya menulisnya agar Anda memahami bagaimana saya ingin Anda menggunakan diskresi yang diberikan akta kepada Anda. Jika keadaan berubah dengan cara yang tidak saya perkirakan, gunakan penilaian Anda sendiri dengan semangat dari hal-hal berikut.
Siapa yang didahulukan. Selama istri saya masih hidup, kebutuhannya didahulukan di atas semua orang. Setelah itu, ketiga anak saya sama, tetapi kesetaraan berarti sepanjang hidup mereka, bukan pada satu tahun tertentu; anak yang membutuhkan harus dibantu tanpa membuat catatan utang-piutang.
Untuk apa. Pendidikan, rumah pertama, kesehatan, dan memulai bisnis adalah hal-hal yang saya ingin trust mendanainya. Konsumsi bukan, biaya hidup biasa seorang penerima manfaat seharusnya berasal dari pekerjaan mereka sendiri.
Apa yang tidak saya inginkan. Saya tidak ingin perusahaan keluarga dijual selama ada anak saya yang ingin mengelolanya. Saya tidak ingin modal dibayarkan kepada cucu sebelum usia tiga puluh. Saya tidak ingin trust digunakan untuk menyelesaikan perceraian.
Panduan untuk kasus yang tidak dapat saya antisipasi. Tanyakan apa yang menjaga keluarga tetap bersatu dan uang tetap berguna. Utamakan orang daripada prinsip. Minta nasihat, tetapi putuskan sendiri.
Saya akan memperbarui surat ini ketika hidup berubah. Surat yang paling baru menggantikan yang sebelumnya.
[Ditandatangani, diberi tanggal].

Baca contoh itu dengan membandingkannya pada kesalahan di bawah. Surat itu menyebut prioritas tanpa jumlah, menjelaskan untuk apa uang itu dalam kategori, bukan angka, menyebut tiga hal yang membuat settlor khawatir, dan memberi trustee aturan untuk kasus yang tidak ia perkirakan. Surat itu cukup singkat untuk dibaca pada setiap rapat trustee, itulah ujiannya.

• Terlalu spesifik: jumlah dan jadwal yang cepat usang dan terdengar seperti akta.

• Terlalu kabur: "urus keluarga saya" tidak memberi tahu trustee apa pun.

• Tidak pernah diperbarui: surat dari sebelum pernikahan kedua, atau dari saat cucu yang sekarang berusia empat puluh tahun masih berusia enam.

• Bertentangan dengan akta: surat tidak dapat memberikan apa yang tidak diizinkan oleh akta, dan surat yang mencoba melakukannya memberi tahu pengadilan bahwa settlor tidak memahami akta.

• Tidak diberikan kepada trustee: surat yang disimpan di laci bukan surat keinginan.

• Diberikan kepada para penerima manfaat: surat yang memberi peringkat anak-anak, dibaca oleh anak-anak, membuat trust itu bertengkar karenanya.

Settlor, sendiri, dengan kata-kata mereka sendiri, dengan pengacara membacanya setelah itu untuk menemukan pertentangan dengan akta. Pada saat yang sama dengan akta, dan lagi pada setiap peristiwa hidup dan setidaknya setiap lima tahun, setiap versi diberi tanggal dan menyatakan bahwa versi itu menggantikan yang terakhir. Dalam testamentary trust, surat ditulis bersama wasiat dan disimpan bersamanya. Surat yang didiktekan kepada pengacara dengan bahasa pengacara adalah kegagalan yang paling umum: trustee dapat mengetahuinya, dan itu tidak membantu mereka.