Statistik om den stora förmögenhetsöverföringen: siffrorna bakom skiftet på $124 biljoner

Den stora förmögenhetsöverföringen är den väntade överlämningen av biljontals dollar från äldre generationer, främst babyboomers, till deras arvingar, makar och välgörande ändamål under de kommande decennierna. Det är den största förflyttningen av förmögenhet mellan generationer som någonsin har registrerats, och den förändrar hur familjer, rådgivare och nästa generation tänker kring förmögenhet mellan generationer.

Storlek och omfattning

• Den totala förmögenhet som väntas föras över i USA fram till 2048: $124 biljoner (Cerulli Associates, 2024).

• Av den summan väntas $105 biljoner gå direkt till arvingar (Cerulli Associates, 2024).

• Ytterligare $18 biljoner väntas skänkas till välgörande ändamål (Cerulli Associates, 2024).

• Cerullis tidigare prognos satte siffran till $84 biljoner fram till 2045, en baslinje som företaget senare reviderade uppåt (Cerulli Associates, 2021).

• Globalt räknar UBS med att $83 biljoner byter ägare under de kommande 20 till 25 åren (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Antalet personer i världen med en förmögenhet på mer än $10 miljoner har passerat 2,3 miljoner, vilket gör potten av förmögenhet som ska flyttas ännu större (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Generationsskiftet

• Babyboomers och äldre generationer står för 81 % av alla överföringar, nära $100 biljoner (Cerulli Associates, 2024).

• Millenniegenerationen väntas ärva $46 biljoner under de kommande 25 åren, mest av alla generationer (Cerulli Associates, 2024).

• Generation X väntas ärva $39 biljoner (Cerulli Associates, 2024).

• Generation Z väntas ärva $15 biljoner (Cerulli Associates, 2024).

• Mer än hälften av den totala överföringsvolymen, omkring $62 biljoner, kommer från förmögna och mycket förmögna hushåll (Cerulli Associates, 2024).

• Dessa förmögna och mycket förmögna hushåll utgör bara 2 % av alla hushåll (Cerulli Associates, 2024).

Kvinnor och nästa generation

• Omkring $54 biljoner går först till makar (en horisontell överföring) innan förmögenheten så småningom förs vidare till nästa generation (Cerulli Associates, 2024).

• Nästan $40 biljoner av dessa överföringar mellan makar går till änkor i babyboomergenerationen och äldre generationer (Cerulli Associates, 2024).

• UBS räknar med att $9 biljoner av den globala summan förs över horisontellt mellan makar, jämfört med $74 biljoner vertikalt mellan generationer (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Tillgångar som kontrolleras av kvinnor i USA väntas nå $34 biljoner år 2030, nästan en fördubbling från tidigare nivå (McKinsey & Company, 2024).

• Det skulle motsvara omkring 38 % av USA:s samlade finansiella tillgångar (McKinsey & Company, 2024).

• 80 % av de kvinnor som ärvt från sina föräldrar mötte utmaningar som att inte känna till förmögenhetens omfattning eller att drabbas av ekonomiska överraskningar (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Nästan tre fjärdedelar av de kvinnor som väntar sig ett framtida arv känner sig inte förberedda på övergången (UBS Own Your Worth report, 2025).

Rådgivarna och kundbortfallet

• Mer än 70 % av arvingarna byter sannolikt finansiell rådgivare efter arvet, enligt en sedan länge etablerad branschuppskattning (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Bara 27 % av framtida förmånstagare planerar att behålla arvlåtarens förmögenhetsrådgivare (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Bland arvingar som redan har ärvt sjunker andelen som behåller rådgivaren till 20 % (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Värderingar kontra tillgångar

• Bara 17 % av babyboomers säger att deras arvingar är ”mycket välinformerade” om hur stor förmögenheten är (RBC Wealth Management, 2025).

• 89 % av babyboomers anser att det är viktigt att prata om ett arv med dem som ska ta emot det, men bara 39 % har faktiskt gett sina arvingar vägledning om sina avsikter (RBC Wealth Management, 2025).

• 70 % av familjens ursprungliga förmögenhet har gått förlorad vid slutet av andra generationen, och 90 % vid slutet av den tredje (Williams Group, 20-årig studie, 2017).

• 60 % av de misslyckade förmögenhetsöverföringarna i familjer beror på att kommunikationen och förtroendet har brustit, inte på investeringar eller skatter (Williams Group, 20-årig studie, 2017).

• Ytterligare 25 % av misslyckandena beror på arvingar som var otillräckligt förberedda (Williams Group, 20-årig studie, 2017).

Vad det betyder för familjer

• Bara 32 % av amerikanerna har en arvsplanering på plats (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Bara 26 % av amerikanerna räknar med att lämna efter sig ett ekonomiskt arv, trots att överföringen tar fart (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Mönstret i siffrorna är detsamma: tillgångarna är enorma och väldokumenterade, men det sammanhang som får dem att bestå, delad kunskap, tydliga avsikter och nedtecknade värderingar, är där familjer oftast brister. För en fullständigare bild kan du läsa vår översikt över den stora förmögenhetsöverföringen och vår introduktion till vad generationsförmögenhet är.