Статистика великог преноса богатства: бројке иза померања од $124 билиона

Велики пренос богатства је очекивани пренос билиона долара са старијих генерација, пре свега бејби бумера, на њихове наследнике, супружнике и добротворне организације током наредних деценија. То је највеће међугенерацијско кретање богатства икада забележено и мења начин на који породице, саветници и следећа генерација размишљају о међугенерацијском богатству.

Величина и обим

• Укупно богатство које ће у САД, према пројекцијама, бити пренето до 2048: $124 билиона (Cerulli Associates, 2024).

• Од тог износа очекује се да $105 билиона оде директно наследницима (Cerulli Associates, 2024).

• Очекује се да ће још $18 билиона бити донирано у добротворне сврхе (Cerulli Associates, 2024).

• Ранија пројекција компаније Cerulli износ је одредила на $84 билиона до 2045, што је полазна вредност коју је фирма касније кориговала навише (Cerulli Associates, 2021).

• На глобалном нивоу, UBS очекује да $83 билиона промени власника у наредних 20 до 25 година (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Број људи у свету чије богатство прелази $10 милиона премашио је 2,3 милиона, што увећава обим богатства које ће бити пренето (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Смена генерација

• На бејби бумере и старије генерације отпада 81% свих преноса, близу $100 билиона (Cerulli Associates, 2024).

• Предвиђа се да ће миленијалци у наредних 25 година наследити $46 билиона, највише од свих генерација (Cerulli Associates, 2024).

• Предвиђа се да ће генерација X наследити $39 билиона (Cerulli Associates, 2024).

• Предвиђа се да ће генерација Z наследити $15 билиона (Cerulli Associates, 2024).

• Више од половине укупног обима преноса, око $62 билиона, долази из веома имућних и изузетно имућних домаћинстава (Cerulli Associates, 2024).

• Та веома имућна и изузетно имућна домаћинства чине само 2% свих домаћинстава (Cerulli Associates, 2024).

Жене и следећа генерација

• Око $54 билиона најпре ће прећи на супружнике (хоризонтални пренос), пре него што на крају пређе на следећу генерацију (Cerulli Associates, 2024).

• Скоро $40 билиона тих преноса између супружника припашће удовицама из генерације бејби бумера и старијих генерација (Cerulli Associates, 2024).

• UBS очекује да $9 билиона од светског укупног износа пређе хоризонтално између супружника, наспрам $74 билиона вертикално између генерација (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Предвиђа се да ће имовина под контролом жена у САД до 2030. достићи $34 билиона, скоро двоструко више од претходне вредности (McKinsey & Company, 2024).

• То би чинило око 38% укупне финансијске имовине у САД (McKinsey & Company, 2024).

• 80% жена које су наследиле родитеље суочило се са изазовима попут непознавања обима богатства или финансијских изненађења (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Скоро три четвртине жена које очекују будуће наследство не осећа се спремно за тај прелаз (UBS Own Your Worth report, 2025).

Саветници и јаз у задржавању клијената

• Више од 70% наследника вероватно ће после наслеђивања променити финансијског саветника, према дугогодишњој процени у индустрији (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Само 27% будућих наследника планира да задржи саветника за управљање имовином особе од које наслеђује (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Међу наследницима који су већ наследили, удео оних који задрже саветника пада на 20% (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Вредности наспрам имовине

• Само 17% бејби бумера каже да су њихови наследници „веома добро обавештени“ о обиму њиховог богатства (RBC Wealth Management, 2025).

• 89% бејби бумера слаже се да је важно разговарати о наследству са онима који ће га добити, али само 39% је својим наследницима заиста објаснило своје намере (RBC Wealth Management, 2025).

• 70% првобитног породичног богатства изгуби се до краја друге генерације, а 90% до краја треће (Williams Group 20-year study, 2017).

• 60% неуспеха у преносу породичног богатства потиче од слома комуникације и поверења, а не од инвестиција или пореза (Williams Group 20-year study, 2017).

• Још 25% неуспеха потиче од недовољно припремљених наследника (Williams Group 20-year study, 2017).

Шта то значи за породице

• Само 32% Американаца има сачињен план за заоставштину (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Само 26% Американаца очекује да ће оставити финансијско наследство, иако се пренос убрзава (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Слика у подацима је доследна: имовина је огромна и добро документована, али контекст који јој омогућава да траје, заједничко знање, јасне намере и забележене вредности, управо је оно у чему породице најчешће подбаце. За потпунију слику погледајте наш преглед великог преноса богатства и наш увод о томе шта је генерацијско богатство.