Štatistiky veľkého presunu bohatstva: čísla za presunom $124 biliónov

Veľký presun bohatstva je očakávané odovzdanie biliónov dolárov od starších generácií, predovšetkým baby boomerov, ich dedičom, manželom a manželkám a dobročinným organizáciám v najbližších desaťročiach. Ide o najväčší medzigeneračný presun bohatstva, aký bol kedy zaznamenaný, a mení to, ako rodiny, poradcovia aj ďalšia generácia uvažujú o medzigeneračnom bohatstve.

Veľkosť a rozsah

• Celkové bohatstvo, ktoré sa má v USA presunúť do roku 2048: $124 biliónov (Cerulli Associates, 2024).

• Z tejto sumy má $105 biliónov pripadnúť priamo dedičom (Cerulli Associates, 2024).

• Ďalších $18 biliónov má byť darovaných na dobročinné účely (Cerulli Associates, 2024).

• Skoršia projekcia Cerulli uvádzala do roku 2045 sumu $84 biliónov, východiskovú hodnotu, ktorú firma neskôr zvýšila (Cerulli Associates, 2021).

• Celosvetovo UBS očakáva, že počas najbližších 20 až 25 rokov zmení majiteľa $83 biliónov (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Počet ľudí na svete s majetkom nad $10 miliónov prekročil 2,3 milióna, čím sa ďalej rozširuje objem bohatstva, ktoré sa má presunúť (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Generačný posun

• Na baby boomerov a staršie generácie pripadá 81 % všetkých prevodov, teda takmer $100 biliónov (Cerulli Associates, 2024).

• Mileniáli majú počas najbližších 25 rokov zdediť $46 biliónov, najviac zo všetkých generácií (Cerulli Associates, 2024).

• Generácia X má zdediť $39 biliónov (Cerulli Associates, 2024).

• Generácia Z má zdediť $15 biliónov (Cerulli Associates, 2024).

• Viac ako polovica celkového objemu prevodov, zhruba $62 biliónov, pochádza z domácností s vysokým a veľmi vysokým čistým majetkom (Cerulli Associates, 2024).

• Tieto domácnosti s vysokým a veľmi vysokým čistým majetkom pritom tvoria iba 2 % všetkých domácností (Cerulli Associates, 2024).

Ženy a ďalšia generácia

• Zhruba $54 biliónov najprv prejde na manželov a manželky (horizontálny prevod), kým sa napokon dostane k ďalšej generácii (Cerulli Associates, 2024).

• Takmer $40 biliónov z týchto prevodov medzi manželmi pripadne ovdoveným ženám z generácie baby boomerov a starších generácií (Cerulli Associates, 2024).

• UBS očakáva, že z celosvetového objemu sa $9 biliónov presunie horizontálne medzi manželmi, oproti $74 biliónom vertikálne medzi generáciami (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Majetok spravovaný ženami má v USA do roku 2030 dosiahnuť $34 biliónov, takmer dvojnásobok predchádzajúcej hodnoty (McKinsey & Company, 2024).

• To by predstavovalo zhruba 38 % všetkých finančných aktív v USA (McKinsey & Company, 2024).

• 80 % žien, ktoré dedili po rodičoch, čelilo ťažkostiam, napríklad nevedeli, aký veľký je majetok, alebo ich čakali finančné prekvapenia (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Takmer tri štvrtiny žien, ktoré očakávajú budúce dedičstvo, sa na tento prechod necítia pripravené (UBS Own Your Worth report, 2025).

Poradcovia a problém s udržaním klientov

• Viac ako 70 % dedičov po získaní dedičstva pravdepodobne zmení finančného poradcu, ako dlhodobo odhaduje celé odvetvie (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Len 27 % budúcich dedičov plánuje ponechať si poradcu pre správu majetku, s ktorým spolupracoval poručiteľ (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• V prípade dedičov, ktorí už dedili, klesá podiel tých, ktorí si poradcu ponechajú, na 20 % (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Hodnoty verzus majetok

• Len 17 % baby boomerov uvádza, že ich dedičia sú o výške ich majetku „veľmi dobre informovaní“ (RBC Wealth Management, 2025).

• 89 % baby boomerov súhlasí, že je dôležité hovoriť o dedičstve s tými, ktorí ho dostanú, ale len 39 % svojim dedičom skutočne oznámilo svoje zámery (RBC Wealth Management, 2025).

• 70 % pôvodného rodinného bohatstva sa stratí do konca druhej generácie a 90 % do konca tretej (20-ročná štúdia Williams Group, 2017).

• 60 % neúspešných odovzdaní rodinného majetku má pôvod v zlyhaní komunikácie a dôvery, nie v investíciách alebo daniach (20-ročná štúdia Williams Group, 2017).

• Ďalších 25 % neúspechov ide na vrub nedostatočne pripraveným dedičom (20-ročná štúdia Williams Group, 2017).

Čo to znamená pre rodiny

• Len 32 % Američanov má pripravený plán na odovzdanie majetku (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Len 26 % Američanov očakáva, že zanechá finančné dedičstvo, a to aj napriek tomu, že sa presun bohatstva zrýchľuje (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Dáta ukazujú stále rovnaký obraz: majetok je obrovský a dobre zdokumentovaný, ale rodiny najčastejšie zlyhávajú v tom, čo zabezpečí, aby vydržal: v zdieľaných znalostiach, jasných zámeroch a zaznamenaných hodnotách. Úplnejší obraz ponúka náš prehľad Veľký presun bohatstva a úvodný článok čo je generačné bohatstvo.