Statistieken over de grote vermogensoverdracht: de cijfers achter de verschuiving van $124 biljoen

De grote vermogensoverdracht is de verwachte overdracht van biljoenen dollars van oudere generaties, vooral babyboomers, aan hun erfgenamen, partners en goede doelen in de komende decennia. Het is de grootste verschuiving van vermogen tussen generaties ooit gemeten, en die verandert hoe families, adviseurs en de volgende generatie denken over vermogen tussen generaties.

Omvang en schaal

• Totaal vermogen dat in de Verenigde Staten tot 2048 naar verwachting wordt overgedragen: $124 biljoen (Cerulli Associates, 2024).

• Daarvan gaat naar verwachting $105 biljoen rechtstreeks naar erfgenamen (Cerulli Associates, 2024).

• Daarnaast gaat naar verwachting $18 biljoen naar goede doelen (Cerulli Associates, 2024).

• De eerdere prognose van Cerulli kwam uit op $84 biljoen tot 2045, een basis die het bureau later naar boven bijstelde (Cerulli Associates, 2021).

• Wereldwijd verwacht UBS dat de komende 20 tot 25 jaar $83 biljoen van eigenaar wisselt (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Het aantal mensen wereldwijd met een vermogen van meer dan $10 miljoen is de 2,3 miljoen gepasseerd, waardoor de pot vermogen die zal overgaan nog groter wordt (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Verschuiving tussen generaties

• Babyboomers en oudere generaties zijn goed voor 81% van alle overdrachten, bijna $100 biljoen (Cerulli Associates, 2024).

• Millennials erven de komende 25 jaar naar verwachting $46 biljoen, meer dan welke andere generatie ook (Cerulli Associates, 2024).

• Generatie X erft naar verwachting $39 biljoen (Cerulli Associates, 2024).

• Generatie Z erft naar verwachting $15 biljoen (Cerulli Associates, 2024).

• Meer dan de helft van het totale overdrachtsvolume, ongeveer $62 biljoen, komt van vermogende en zeer vermogende huishoudens (Cerulli Associates, 2024).

• Die vermogende en zeer vermogende huishoudens maken slechts 2% van alle huishoudens uit (Cerulli Associates, 2024).

Vrouwen en de volgende generatie

• Ongeveer $54 biljoen gaat eerst naar partners (een horizontale overdracht) voordat het uiteindelijk naar de volgende generatie gaat (Cerulli Associates, 2024).

• Bijna $40 biljoen van die overdrachten tussen partners gaat naar weduwen uit de generatie van de babyboomers en ouder (Cerulli Associates, 2024).

• UBS verwacht dat $9 biljoen van het wereldwijde totaal horizontaal tussen partners overgaat, tegenover $74 biljoen verticaal tussen generaties (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Het vermogen dat in de Verenigde Staten door vrouwen wordt beheerd, bereikt naar verwachting $34 biljoen in 2030, bijna het dubbele van het eerdere cijfer (McKinsey & Company, 2024).

• Dat zou ongeveer 38% zijn van alle financiële bezittingen in de VS (McKinsey & Company, 2024).

• 80% van de vrouwen die van hun ouders erfden, liep tegen problemen aan, zoals niet weten hoe groot het vermogen was of voor financiële verrassingen komen te staan (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Bijna driekwart van de vrouwen die een erfenis verwachten, voelt zich niet voorbereid op die overgang (UBS Own Your Worth report, 2025).

De kloof bij adviseurs en klantbehoud

• Meer dan 70% van de erfgenamen stapt na de erfenis waarschijnlijk over naar een andere financieel adviseur, een al lang bestaande schatting uit de sector (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Slechts 27% van de toekomstige begunstigden is van plan de vermogensadviseur van de erflater aan te houden (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Onder erfgenamen die al hebben geërfd, daalt het aandeel dat de adviseur aanhoudt naar 20% (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Waarden versus bezittingen

• Slechts 17% van de babyboomers zegt dat hun erfgenamen ‘zeer goed geïnformeerd’ zijn over de omvang van hun vermogen (RBC Wealth Management, 2025).

• 89% van de babyboomers vindt het belangrijk om over een erfenis te praten met wie die zal ontvangen, maar slechts 39% heeft de erfgenamen daadwerkelijk uitleg gegeven over de eigen bedoelingen (RBC Wealth Management, 2025).

• 70% van het oorspronkelijke familievermogen is aan het eind van de tweede generatie verloren, en 90% aan het eind van de derde (20-jarig onderzoek van de Williams Group, 2017).

• 60% van de mislukte vermogensoverdrachten binnen families is terug te voeren op een gebrek aan communicatie en vertrouwen, niet op beleggingen of belastingen (20-jarig onderzoek van de Williams Group, 2017).

• Nog eens 25% van de mislukkingen is terug te voeren op erfgenamen die onvoldoende waren voorbereid (20-jarig onderzoek van de Williams Group, 2017).

Wat het betekent voor families

• Slechts 32% van de Amerikanen heeft een nalatenschapsplan (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Slechts 26% van de Amerikanen verwacht een financiële erfenis na te laten, ook al versnelt de overdracht (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Het patroon in de cijfers is consistent: de bezittingen zijn enorm en goed gedocumenteerd, maar bij de context die ze duurzaam maakt, gedeelde kennis, duidelijke bedoelingen en vastgelegde waarden, schieten families het vaakst tekort. Voor een vollediger beeld leest u ons overzicht van de grote vermogensoverdracht en onze introductie over wat generationeel vermogen is.