Lielās bagātības nodošanas statistika: skaitļi aiz $124 triljonu pārvirzes

Lielā bagātības nodošana ir prognozētā triljonu dolāru nodošana no vecākajām paaudzēm, galvenokārt bēbijbūma paaudzes, to mantiniekiem, laulātajiem un labdarības organizācijām nākamajās desmitgadēs. Tā ir lielākā jebkad reģistrētā bagātības kustība starp paaudzēm, un tā maina to, kā ģimenes, konsultanti un nākamā paaudze domā par starppaaudžu bagātību.

Apjoms un mērogs

• Kopējā bagātība, ko Amerikas Savienotajās Valstīs paredzēts nodot līdz 2048. gadam: $124 trilj. (Cerulli Associates, 2024).

• No šīs summas $105 trilj., domājams, nonāks tieši pie mantiniekiem (Cerulli Associates, 2024).

• Vēl $18 trilj., domājams, tiks ziedoti labdarībai (Cerulli Associates, 2024).

• Cerulli agrākajā prognozē šī summa līdz 2045. gadam bija $84 trilj., taču vēlāk uzņēmums šo bāzes rādītāju palielināja (Cerulli Associates, 2021).

• UBS sagaida, ka pasaulē nākamo 20 līdz 25 gadu laikā īpašniekus mainīs $83 trilj. (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Pasaulē jau ir vairāk nekā 2,3 milj. cilvēku, kuru bagātība pārsniedz $10 milj., tāpēc nododamās bagātības apjoms kļūst arvien lielāks (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Paaudžu maiņa

• Bēbijbūma un vecākajām paaudzēm ir 81 % no visām nodošanām, gandrīz $100 trilj. (Cerulli Associates, 2024).

• Prognozē, ka nākamo 25 gadu laikā tūkstošgades paaudze mantos $46 trilj., visvairāk no visām paaudzēm (Cerulli Associates, 2024).

• Prognozē, ka X paaudze mantos $39 trilj. (Cerulli Associates, 2024).

• Prognozē, ka Z paaudze mantos $15 trilj. (Cerulli Associates, 2024).

• Vairāk nekā puse no kopējā nodošanu apjoma, aptuveni $62 trilj., nāk no turīgām un ļoti turīgām mājsaimniecībām (Cerulli Associates, 2024).

• Šīs turīgās un ļoti turīgās mājsaimniecības veido tikai 2 % no visām mājsaimniecībām (Cerulli Associates, 2024).

Sievietes un nākamā paaudze

• Aptuveni $54 trilj. vispirms nonāks pie laulātajiem (horizontāla nodošana) un tikai vēlāk pāries nākamajai paaudzei (Cerulli Associates, 2024).

• Gandrīz $40 trilj. no šīm laulāto nodošanām nonāks pie bēbijbūma un vecāko paaudžu atraitnēm (Cerulli Associates, 2024).

• UBS sagaida, ka $9 trilj. no pasaules kopapjoma pāries horizontāli starp laulātajiem, bet $74 trilj. vertikāli starp paaudzēm (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Prognozē, ka līdz 2030. gadam sieviešu pārvaldītie aktīvi Amerikas Savienotajās Valstīs sasniegs $34 trilj., gandrīz divreiz vairāk nekā iepriekš (McKinsey & Company, 2024).

• Tas būtu aptuveni 38 % no visiem ASV finanšu aktīviem (McKinsey & Company, 2024).

• 80 % sieviešu, kas mantoja no vecākiem, saskārās ar grūtībām: piemēram, nezināja bagātības apmēru vai piedzīvoja finansiālus pārsteigumus (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Gandrīz trīs ceturtdaļas sieviešu, kas nākotnē sagaida mantojumu, nejūtas sagatavotas šai pārmaiņai (UBS Own Your Worth report, 2025).

Konsultantu un klientu noturēšanas plaisa

• Vairāk nekā 70 % mantinieku pēc mantojuma saņemšanas, visticamāk, nomainīs finanšu konsultantu, liecina ilgstoši nozarē izmantota aplēse (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Tikai 27 % nākamo labuma guvēju plāno paturēt sava mantojuma atstājēja bagātības konsultantu (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Starp mantiniekiem, kuri jau ir mantojuši, konsultantu paturošo daļa samazinās līdz 20 % (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Vērtības un aktīvi

• Tikai 17 % bēbijbūmeru saka, ka viņu mantinieki ir „ļoti labi informēti“ par viņu bagātības apmēru (RBC Wealth Management, 2025).

• 89 % bēbijbūmeru piekrīt, ka ir svarīgi runāt par mantojumu ar tiem, kas to saņems, taču tikai 39 % patiešām ir pārrunājuši ar mantiniekiem savus nodomus (RBC Wealth Management, 2025).

• 70 % sākotnējās ģimenes bagātības tiek zaudēti līdz otrās paaudzes beigām, bet 90 % līdz trešās paaudzes beigām (Williams Group 20-year study, 2017).

• 60 % neveiksmīgu ģimenes bagātības nodošanu cēlonis ir komunikācijas un uzticības sabrukums, nevis investīcijas vai nodokļi (Williams Group 20-year study, 2017).

• Vēl 25 % neveiksmju cēlonis ir nepietiekami sagatavoti mantinieki (Williams Group 20-year study, 2017).

Ko tas nozīmē ģimenēm

• Tikai 32 % amerikāņu ir sagatavots mantojuma plāns (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Tikai 26 % amerikāņu sagaida, ka atstās finansiālu mantojumu, lai gan bagātības nodošana paātrinās (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Datu kopaina ir vienota: aktīvi ir milzīgi un labi dokumentēti, taču tieši konteksts, kas palīdz tiem saglabāties, kopīgas zināšanas, skaidri nodomi un fiksētas vērtības, ir tas, kā ģimenēm visbiežāk pietrūkst. Pilnīgāku ainu sniedz mūsu pārskats par lielo bagātības nodošanu un ievads par to, kas ir paaudžu bagātība.