Didžiojo turto perdavimo statistika: skaičiai, slypintys už $124 trilijonų poslinkio

Didysis turto perdavimas yra numatomas trilijonų dolerių perdavimas iš vyresnių kartų, visų pirma kūdikių bumo kartos, jų paveldėtojams, sutuoktiniams ir labdaros organizacijoms per ateinančius dešimtmečius. Tai didžiausias kada nors užfiksuotas turto judėjimas tarp kartų, ir jis keičia tai, kaip šeimos, patarėjai ir naujoji karta mąsto apie tarpkartinį turtą.

Dydis ir mastas

• Bendras turtas, kurį numatoma perduoti Jungtinėse Valstijose iki 2048 m.: $124 trln. (Cerulli Associates, 2024).

• Iš šios sumos $105 trln. turėtų tiesiogiai atitekti paveldėtojams (Cerulli Associates, 2024).

• Dar $18 trln. turėtų būti paaukota labdarai (Cerulli Associates, 2024).

• Ankstesnėje Cerulli prognozėje ši suma iki 2045 m. siekė $84 trln., tačiau vėliau bendrovė šį atskaitos tašką padidino (Cerulli Associates, 2021).

• UBS tikisi, kad pasaulyje per artimiausius 20 ar 25 metus savininkus pakeis $83 trln. (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Pasaulyje jau yra daugiau nei 2,3 mln. žmonių, kurių turtas viršija $10 mln., todėl perduodamo turto telkinys vis didėja (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Kartų kaita

• Kūdikių bumo ir vyresnėms kartoms tenka 81 % visų perdavimų, beveik $100 trln. (Cerulli Associates, 2024).

• Prognozuojama, kad per artimiausius 25 metus tūkstantmečio karta paveldės $46 trln., daugiausia iš visų kartų (Cerulli Associates, 2024).

• Prognozuojama, kad X karta paveldės $39 trln. (Cerulli Associates, 2024).

• Prognozuojama, kad Z karta paveldės $15 trln. (Cerulli Associates, 2024).

• Daugiau nei pusė visos perdavimų apimties, apie $62 trln., ateina iš didelio ir itin didelio grynojo turto namų ūkių (Cerulli Associates, 2024).

• Šie didelio ir itin didelio grynojo turto namų ūkiai sudaro vos 2 % visų namų ūkių (Cerulli Associates, 2024).

Moterys ir naujoji karta

• Apie $54 trln. pirmiausia atiteks sutuoktiniams (horizontalus perdavimas) ir tik vėliau pereis naujajai kartai (Cerulli Associates, 2024).

• Beveik $40 trln. iš šių sutuoktinių perdavimų atiteks kūdikių bumo ir vyresnių kartų našlėms (Cerulli Associates, 2024).

• UBS tikisi, kad $9 trln. viso pasaulinio turto bus perduota horizontaliai tarp sutuoktinių, o $74 trln. vertikaliai tarp kartų (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Prognozuojama, kad iki 2030 m. moterų valdomas turtas Jungtinėse Valstijose pasieks $34 trln., beveik dvigubai daugiau nei anksčiau (McKinsey & Company, 2024).

• Tai sudarytų apie 38 % viso JAV finansinio turto (McKinsey & Company, 2024).

• 80 % moterų, paveldėjusių iš tėvų, susidūrė su sunkumais: pavyzdžiui, nežinojo, kokio dydžio yra turtas, arba patyrė finansinių netikėtumų (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Beveik trys ketvirtadaliai moterų, kurios tikisi ateityje paveldėti turto, nesijaučia pasirengusios šiam pokyčiui (UBS Own Your Worth report, 2025).

Patarėjų ir klientų išlaikymo spraga

• Daugiau nei 70 % paveldėtojų, gavę palikimą, greičiausiai pakeis finansų patarėją, rodo seniai sektoriuje taikomas vertinimas (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Tik 27 % būsimų paveldėtojų planuoja išlaikyti savo palikėjo turto patarėją (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Tarp jau paveldėjusiųjų patarėją išlaikančių dalis sumažėja iki 20 % (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Vertybės ir turtas

• Tik 17 % kūdikių bumo kartos atstovų sako, kad jų paveldėtojai yra „labai gerai informuoti“ apie jų turto dydį (RBC Wealth Management, 2025).

• 89 % kūdikių bumo kartos atstovų sutinka, kad svarbu kalbėtis apie palikimą su tais, kurie jį gaus, tačiau tik 39 % iš tikrųjų yra aptarę su paveldėtojais savo ketinimus (RBC Wealth Management, 2025).

• 70 % pradinio šeimos turto prarandama iki antrosios kartos pabaigos, o 90 % iki trečiosios kartos pabaigos (Williams Group 20-year study, 2017).

• 60 % nesėkmingų šeimos turto perdavimų lemia nutrūkusi komunikacija ir pasitikėjimas, o ne investicijos ar mokesčiai (Williams Group 20-year study, 2017).

• Dar 25 % nesėkmių lemia nepakankamai pasirengę paveldėtojai (Williams Group 20-year study, 2017).

Ką tai reiškia šeimoms

• Tik 32 % amerikiečių turi parengtą turto paveldėjimo planą (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Tik 26 % amerikiečių tikisi palikti finansinį palikimą, nors turto perdavimas spartėja (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Duomenys rodo nuoseklų vaizdą: turtas yra milžiniškas ir gerai dokumentuotas, tačiau būtent kontekstas, kuris padeda jam išlikti, bendros žinios, aiškūs ketinimai ir užfiksuotos vertybės, yra tai, ko šeimoms dažniausiai pritrūksta. Išsamesnį vaizdą rasite mūsų apžvalgoje apie didįjį turto perdavimą ir įvade apie tai, kas yra kartų turtas.