Estadistika ng Malaking Paglilipat ng Yaman: Ang mga Numero sa Likod ng $124 Trilyon

Ang Malaking Paglilipat ng Yaman ay ang inaasahang pagpapasa ng trilyun-trilyong dolyar mula sa mas nakatatandang henerasyon, pangunahin ang mga Baby Boomer, sa kanilang mga tagapagmana, asawa at kawanggawa sa mga darating na dekada. Ito ang pinakamalaking paggalaw ng yaman sa pagitan ng mga henerasyon na naitala kailanman, at binabago nito kung paano iniisip ng mga pamilya, ng mga tagapayo at ng susunod na henerasyon ang yaman sa pagitan ng mga henerasyon.

Laki at Saklaw

• Kabuuang yamang inaasahang maililipat sa Estados Unidos hanggang 2048: $124 trilyon (Cerulli Associates, 2024).

• Sa kabuuang iyon, $105 trilyon ang inaasahang direktang mapupunta sa mga tagapagmana (Cerulli Associates, 2024).

• Dagdag na $18 trilyon ang inaasahang ido-donate sa kawanggawa (Cerulli Associates, 2024).

• Sa naunang projection ng Cerulli, $84 trilyon ang halaga hanggang 2045, isang baseline na itinaas ng kumpanya kalaunan (Cerulli Associates, 2021).

• Sa buong mundo, inaasahan ng UBS na $83 trilyon ang magpapalit ng kamay sa susunod na 20 hanggang 25 taon (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Lumampas na sa 2.3 milyon ang pandaigdigang bilang ng mga taong may yamang higit sa $10 milyon, na nagpapalalim sa dami ng yamang nakatakdang lumipat (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Paglipat sa Bagong Henerasyon

• Ang mga Baby Boomer at mas nakatatandang henerasyon ang pinagmumulan ng 81% ng lahat ng paglilipat, halos $100 trilyon (Cerulli Associates, 2024).

• Inaasahang magmamana ang mga Millennial ng $46 trilyon sa susunod na 25 taon, ang pinakamalaki sa alinmang henerasyon (Cerulli Associates, 2024).

• Inaasahang magmamana ang Gen X ng $39 trilyon (Cerulli Associates, 2024).

• Inaasahang magmamana ang Gen Z ng $15 trilyon (Cerulli Associates, 2024).

• Mahigit kalahati ng kabuuang dami ng paglilipat, mga $62 trilyon, ay manggagaling sa mga high-net-worth at ultra-high-net-worth na sambahayan (Cerulli Associates, 2024).

• 2% lang ng lahat ng sambahayan ang mga high-net-worth at ultra-high-net-worth na sambahayang iyon (Cerulli Associates, 2024).

Ang Kababaihan at ang Susunod na Henerasyon

• Mga $54 trilyon ang unang mapupunta sa mga asawa (pahalang na paglilipat) bago tuluyang lumipat sa susunod na henerasyon (Cerulli Associates, 2024).

• Halos $40 trilyon sa mga paglilipat na iyon sa asawa ang mapupunta sa mga biyuda sa henerasyon ng Baby Boomer at mas nakatatanda (Cerulli Associates, 2024).

• Inaasahan ng UBS na $9 trilyon ng pandaigdigang kabuuan ang lilipat nang pahalang sa pagitan ng mag-asawa, kumpara sa $74 trilyon nang patayo sa pagitan ng mga henerasyon (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Inaasahang aabot sa $34 trilyon pagsapit ng 2030 ang mga ari-ariang kontrolado ng kababaihan sa Estados Unidos, halos doble ng naunang halaga (McKinsey & Company, 2024).

• Katumbas iyon ng mga 38% ng kabuuang financial assets sa US (McKinsey & Company, 2024).

• 80% ng mga babaeng nagmana mula sa kanilang mga magulang ang humarap sa mga hamon gaya ng hindi pag-alam sa laki ng yaman o pagharap sa mga sorpresang pinansyal (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Halos tatlo sa bawat apat na babaeng umaasang magmamana sa hinaharap ang hindi nakadaramang handa sila sa paglipat (UBS Own Your Worth report, 2025).

Ang Agwat sa Tagapayo at sa Pagpapanatili

• Mahigit 70% ng mga tagapagmana ang malamang na magpalit ng financial advisor pagkatapos magmana, isang matagal nang tantiya ng industriya (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• 27% lang ng mga magiging benepisyaryo ang nagbabalak panatilihin ang wealth advisor ng nagpamana sa kanila (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Sa mga tagapagmanang nakapagmana na, bumababa sa 20% ang bahagdan ng nagpapanatili sa advisor (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Mga Pinahahalagahan Laban sa mga Ari-arian

• 17% lang ng mga Baby Boomer ang nagsasabing ‘lubos na may kaalaman’ ang kanilang mga tagapagmana tungkol sa laki ng kanilang yaman (RBC Wealth Management, 2025).

• 89% ng mga Baby Boomer ang sumasang-ayon na mahalagang pag-usapan ang mana kasama ang mga tatanggap nito, pero 39% lang ang talagang nakapagbigay ng gabay sa kanilang mga tagapagmana tungkol sa kanilang mga balak (RBC Wealth Management, 2025).

• 70% ng orihinal na yaman ng pamilya ang nawawala pagsapit ng katapusan ng ikalawang henerasyon, at 90% pagsapit ng katapusan ng ikatlo (Williams Group 20-year study, 2017).

• 60% ng mga kabiguan sa paglilipat ng yaman ng pamilya ay nag-uugat sa pagkasira ng komunikasyon at tiwala, hindi sa mga investment o buwis (Williams Group 20-year study, 2017).

• Dagdag na 25% ng mga kabiguan ang nag-uugat sa mga tagapagmanang hindi sapat ang paghahanda (Williams Group 20-year study, 2017).

Ano ang Kahulugan Nito para sa mga Pamilya

• 32% lang ng mga Amerikano ang may estate plan (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• 26% lang ng mga Amerikano ang umaasang mag-iiwan ng pinansyal na mana, kahit bumibilis ang paglilipat (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Pare-pareho ang padron sa datos: malawak at dokumentado ang mga ari-arian, pero ang kontekstong nagpapatagal sa mga ito, ang ibinahaging kaalaman, malinaw na mga balak at mga naitalang pinahahalagahan, ang madalas na pagkukulangan ng mga pamilya. Para sa mas buong larawan, basahin ang aming pangkalahatang paliwanag tungkol sa Malaking Paglilipat ng Yaman at ang aming panimulang gabay sa kung ano ang yamang panghenerasyon.