Suure varade ülemineku statistika: arvud $124 biljoni nihke taga

Suur varade üleminek on biljonite dollarite prognoositav üleandmine vanematelt põlvkondadelt, eelkõige beebibuumeritelt, nende pärijatele, abikaasadele ja heategevusorganisatsioonidele lähikümnenditel. See on suurim kunagi registreeritud põlvkondadevaheline jõukuse liikumine ning see muudab seda, kuidas pered, nõustajad ja järgmine põlvkond mõtlevad põlvkondadevahelisest jõukusest.

Suurus ja ulatus

• USA-s aastani 2048 omanikku vahetav prognoositav koguvara: $124 biljonit (Cerulli Associates, 2024).

• Sellest summast peaks $105 biljonit minema otse pärijatele (Cerulli Associates, 2024).

• Veel $18 biljonit annetatakse eeldatavasti heategevuseks (Cerulli Associates, 2024).

• Cerulli varasem prognoos oli aastani 2045 kokku $84 biljonit; hiljem korrigeeris ettevõte seda lähtetaset ülespoole (Cerulli Associates, 2021).

• Ülemaailmselt eeldab UBS, et järgmise 20 kuni 25 aasta jooksul vahetab omanikku $83 biljonit (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Üle $10 miljoni suuruse varaga inimeste arv maailmas on ületanud 2,3 miljonit, mis suurendab liikuma hakkava jõukuse hulka (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Põlvkondade vahetus

• Beebibuumerite ja vanemate põlvkondade arvele langeb 81% kõigist ülekannetest, ligi $100 biljonit (Cerulli Associates, 2024).

• Milleeniumlased pärivad prognoosi järgi järgmise 25 aasta jooksul $46 biljonit, kõige rohkem kõigist põlvkondadest (Cerulli Associates, 2024).

• X-põlvkond pärib prognoosi järgi $39 biljonit (Cerulli Associates, 2024).

• Z-põlvkond pärib prognoosi järgi $15 biljonit (Cerulli Associates, 2024).

• Üle poole kogu ülekannete mahust, umbes $62 biljonit, tuleb jõukatelt ja väga jõukatelt leibkondadelt (Cerulli Associates, 2024).

• Need jõukad ja väga jõukad leibkonnad moodustavad vaid 2% kõigist leibkondadest (Cerulli Associates, 2024).

Naised ja järgmine põlvkond

• Umbes $54 biljonit läheb esmalt abikaasadele (horisontaalne üleminek), enne kui see lõpuks järgmisele põlvkonnale liigub (Cerulli Associates, 2024).

• Ligi $40 biljonit neist abikaasadevahelistest ülekannetest läheb lesestunud naistele beebibuumerite ja vanemates põlvkondades (Cerulli Associates, 2024).

• UBS eeldab, et ülemaailmsest kogusummast liigub $9 biljonit horisontaalselt abikaasade vahel ja $74 biljonit vertikaalselt põlvkondade vahel (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Naiste kontrolli all olevad varad USA-s peaksid aastaks 2030 jõudma $34 biljonini, mis on peaaegu kaks korda varasemast rohkem (McKinsey & Company, 2024).

• See moodustaks umbes 38% kõigist USA finantsvaradest (McKinsey & Company, 2024).

• 80% naistest, kes pärisid oma vanematelt, seisid silmitsi raskustega: näiteks ei teadnud nad varanduse ulatust või ootasid neid rahalised üllatused (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Ligi kolm neljandikku naistest, kes ootavad tulevikus pärandit, ei tunne end üleminekuks valmis olevat (UBS Own Your Worth report, 2025).

Nõustajad ja klientide hoidmise lõhe

• Üle 70% pärijatest vahetab pärast pärimist tõenäoliselt finantsnõustajat; see on valdkonnas ammu levinud hinnang (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Ainult 27% tulevastest pärijatest kavatseb jätkata pärandaja varahaldusnõustajaga (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• Juba pärinud pärijate seas langeb nõustajaga jätkajate osakaal 20%-ni (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Väärtused ja varad

• Ainult 17% beebibuumeritest ütleb, et nende pärijad on nende jõukuse tasemest „väga hästi informeeritud“ (RBC Wealth Management, 2025).

• 89% beebibuumeritest nõustub, et pärandist on oluline rääkida nendega, kes selle saavad, kuid ainult 39% on oma kavatsusi pärijatele tegelikult selgitanud (RBC Wealth Management, 2025).

• 70% perekonna algsest jõukusest kaob teise põlvkonna lõpuks ja 90% kolmanda lõpuks (Williams Group 20-year study, 2017).

• 60% perekonna jõukuse üleandmise ebaõnnestumistest on tingitud suhtluse ja usalduse katkemisest, mitte investeeringutest või maksudest (Williams Group 20-year study, 2017).

• Veel 25% ebaõnnestumistest on tingitud pärijatest, kes ei olnud piisavalt ette valmistatud (Williams Group 20-year study, 2017).

Mida see peredele tähendab

• Ainult 32% ameeriklastest on koostanud pärandiplaani (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Vaid 26% ameeriklastest eeldab, et jätab endast maha rahalise pärandi, kuigi üleminek kiireneb (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Andmete muster on ühtne: varad on tohutud ja hästi dokumenteeritud, kuid just kontekstist, mis teeb need püsivaks (jagatud teadmised, selged kavatsused ja talletatud väärtused), jääb peredel kõige sagedamini puudu. Täielikuma pildi saamiseks lugege meie ülevaadet suurest varade üleminekust ja sissejuhatust teemasse mis on põlvkondlik jõukus.