Statistiky velkého přesunu bohatství: čísla za přesunem $124 bilionů

Velký přesun bohatství je očekávané předání bilionů dolarů od starších generací, především baby boomerů, jejich dědicům, manželům a manželkám a dobročinným organizacím v příštích desetiletích. Jde o největší mezigenerační přesun bohatství, jaký byl kdy zaznamenán, a mění to, jak rodiny, poradci i další generace přemýšlejí o mezigeneračním bohatství.

Velikost a rozsah

• Celkové bohatství, které se má v USA přesunout do roku 2048: $124 bilionů (Cerulli Associates, 2024).

• Z této částky má $105 bilionů připadnout přímo dědicům (Cerulli Associates, 2024).

• Dalších $18 bilionů má být darováno na dobročinné účely (Cerulli Associates, 2024).

• Dřívější projekce Cerulli uváděla do roku 2045 částku $84 bilionů, výchozí hodnotu, kterou firma později zvýšila (Cerulli Associates, 2021).

• Celosvětově UBS očekává, že během příštích 20 až 25 let změní majitele $83 bilionů (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Počet lidí na světě s majetkem přes $10 milionů překročil 2,3 milionu, čímž se dále rozšiřuje objem bohatství, které se má přesunout (Knight Frank Wealth Report, 2025).

Generační posun

• Na baby boomery a starší generace připadá 81 % všech převodů, tedy téměř $100 bilionů (Cerulli Associates, 2024).

• Mileniálové mají během příštích 25 let zdědit $46 bilionů, nejvíce ze všech generací (Cerulli Associates, 2024).

• Generace X má zdědit $39 bilionů (Cerulli Associates, 2024).

• Generace Z má zdědit $15 bilionů (Cerulli Associates, 2024).

• Více než polovina celkového objemu převodů, zhruba $62 bilionů, pochází z domácností s vysokým a velmi vysokým čistým jměním (Cerulli Associates, 2024).

• Tyto domácnosti s vysokým a velmi vysokým čistým jměním přitom tvoří pouhá 2 % všech domácností (Cerulli Associates, 2024).

Ženy a další generace

• Zhruba $54 bilionů nejprve přejde na manžele a manželky (horizontální převod), než se nakonec dostane k další generaci (Cerulli Associates, 2024).

• Téměř $40 bilionů z těchto převodů mezi manžely připadne ovdovělým ženám z generace baby boomerů a starších generací (Cerulli Associates, 2024).

• UBS očekává, že z celosvětového objemu se $9 bilionů přesune horizontálně mezi manžely, oproti $74 bilionům vertikálně mezi generacemi (UBS Global Wealth Report, 2025).

• Majetek spravovaný ženami má v USA do roku 2030 dosáhnout $34 bilionů, téměř dvojnásobku dřívější hodnoty (McKinsey & Company, 2024).

• To by představovalo zhruba 38 % veškerých finančních aktiv v USA (McKinsey & Company, 2024).

• 80 % žen, které dědily po rodičích, čelilo potížím, například nevěděly, jak velký majetek je, nebo je čekala finanční překvapení (UBS Own Your Worth report, 2025).

• Téměř tři čtvrtiny žen, které očekávají budoucí dědictví, se na tento přechod necítí připravené (UBS Own Your Worth report, 2025).

Poradci a problém s udržením klientů

• Více než 70 % dědiců po získání dědictví pravděpodobně změní finančního poradce, jak dlouhodobě odhaduje celé odvětví (Cerulli Associates via InvestmentNews, 2024).

• Jen 27 % budoucích dědiců plánuje ponechat si poradce pro správu majetku, se kterým spolupracoval zůstavitel (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

• U dědiců, kteří už dědili, klesá podíl těch, kdo si poradce ponechají, na 20 % (Cerulli Associates via CNBC, 2025).

Hodnoty versus majetek

• Jen 17 % baby boomerů uvádí, že jejich dědicové jsou o výši jejich majetku „velmi dobře informováni“ (RBC Wealth Management, 2025).

• 89 % baby boomerů souhlasí, že je důležité mluvit o dědictví s těmi, kdo ho dostanou, ale jen 39 % svým dědicům skutečně sdělilo své záměry (RBC Wealth Management, 2025).

• 70 % původního rodinného bohatství se ztratí do konce druhé generace a 90 % do konce třetí (20letá studie Williams Group, 2017).

• 60 % neúspěšných předání rodinného majetku má původ v selhání komunikace a důvěry, nikoli v investicích nebo daních (20letá studie Williams Group, 2017).

• Dalších 25 % neúspěchů jde na vrub nedostatečně připraveným dědicům (20letá studie Williams Group, 2017).

Co to znamená pro rodiny

• Jen 32 % Američanů má připravený plán pro předání majetku (Caring.com Wills and Estate Planning Study, 2025).

• Jen 26 % Američanů očekává, že zanechá finanční dědictví, a to i přesto, že se přesun bohatství zrychluje (Northwestern Mutual Planning & Progress Study, 2024).

Data ukazují stále stejný obraz: majetek je obrovský a dobře zdokumentovaný, ale rodiny nejčastěji selhávají v tom, co zajistí, aby vydržel: ve sdílených znalostech, jasných záměrech a zaznamenaných hodnotách. Úplnější obraz nabízí náš přehled Velký přesun bohatství a úvodní článek co je generační bohatství.